PDF《国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金》

90 天(含)的基金份额将不参与定期支付金额的计算,有可能出现参与 定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额. 由于本基金按约定的年化现金支付比率定期支付一定金额的现金, 以期为基金份额持有 人提供预期明确的现金流, 当基金净值增长率低于同期现金支付比率时, 基金份额持有人可 能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险. 本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权, 投资人可在认购或申购 本基金份额时,选择是否参与定期支付机制,如投资人不选择,本基金默认投资人选择参与 定期支付机制.参与或不参与定期支付机制的选择通过基金 分红方式 设置实现.参与定 期支付的请选择现金红利方式;

不参与定期支付的请选择红利再投资方式. 分红方式的选择 与基金收益分配无关,只用来标志是否参与定期支付机制,除定期支付外,本基金不再进行 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书(2014 年第一号)

2 收益分配. 选择参与定期支付机制的基金份额持有人, 其持有的基金份额可能由于定期自动 赎回以实现定期支付的目的而不断减少. 本基金可投资中小企业私募债, 中小企业私募债由于发行人自身特点, 存在一定的违约 风险.同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流 动性风险. 本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性, 当出现不利行情时, 股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失. 股指期货采 用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能 给投资带来重大损失. 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则, 在投资人作出投资决策后, 基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人自行负担.当投资人赎回时,所得或会 高于或低于投资人先前所支付的金额. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益. 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核. 本招募说明书所 载内容截止日为

2014 年10 月30 日, 投资组合报告为

2014 年3季度报告, 有关财务数据和 净值表现截止日为

2014 年6月30 日.

一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基金法》 )、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称 《运作办法》 )、《证券投资基金 信息披露管理办法》(以下简称 《信息披露办法》 )、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 )和其他法律法规的有关规定以及《国泰安康养老定期支付混 合型证券投资基金基金合同》 (以下简称 基金合同 )编写.基金管理人承诺本招募说明 书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法 律责任. 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的. 本基金管理人没有委托或授权任 何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明.本 招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册. 基金合同是规定基金合同当 事人之间权利义务关系的基本法律文件. 如本招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书(2014 年第一号)