PDF《国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金》

国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金 更新招募说明书(2014 年第一号) 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 截止日:二零一四年十月三十日 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书(2014 年第一号) 目录重要提示.

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一、绪言.2

二、释义.3

三、基金管理人.6

四、基金托管人.16

五、相关服务机构.18

六、基金的募集.20

七、基金合同的生效.21

八、基金份额的申购与赎回.21

九、基金的定期支付.28

十、基金的投资.31 十

一、基金的业绩.40 十

二、基金的财产.41 十

三、基金资产的估值.41 十

四、基金的收益与分配.45 十

五、基金费用与税收.45 十

六、基金的会计与审计.46 十

七、基金的信息披露.47 十

八、风险揭示.51 十

九、基金合同的变更、终止与基金资产的清算.53 二

十、基金合同的内容摘要.55 二十

一、基金托管协议的内容摘要.68 二十

二、对基金份额持有人的服务.77 二十

三、其他应披露事项.78 二十

四、招募说明书存放及查阅方式.79 二十

五、备查文件.79 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书(2014 年第一号)

1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1207 号文注册募集. 本基金的基金 合同生效日为

2014 年4月30 日. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整. 本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动. 投资人在投资 本基金前, 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性, 充分考虑自身的风险承受能 力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.投资人根 据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险.基金投资中的风险包括: 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证 券特有的非系统性风险, 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等. 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书.本基金为债券投 资为主的混合型基金,属于中低风险、中低收益预期的基金品种,其预期风险、预期收益高 于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金. 本基金按照基金合同的约定, 每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金 的定期支付机制的基金份额持有人 (如基金份额持有人不选择, 本基金默认基金份额持有人 选择参与定期支付机制,下同)支付一定现金,自动赎回基金份额由基金管理人定期实施而 无需基金份额持有人另行提交赎回申请. 每期用以计算定期支付金额的基金份额是指可参与 定期支付的基金份额, 即定期支付权益登记日登记在册的持有期[持有期界定方式:基金合同 生效日(含)或基金份额申购确认日(含)至定期支付基准日(含),下同]不少于

90 天的 基金份额, 持有期未满