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哈密市商业银行股份有限公司

2017 年年度报告 目录重要提示.

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第一章 公司基本资料.2

第二章 财务数据摘要.4

第三章 股本变动及股东情况.6

第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况.8

第五章 股东大会会议情况.10

第六章 董事会工作报告.11

第七章 监事会工作报告.16

第八章 公司治理报告.19

第九章 风险管理状况.24

第十章 重要事项.35 第十一章 履行企业社会责任情况.39 第十二章 审计报告.40

1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本 报告的真实性、准确性和完整性.

2018 年4月27 日, 本行第二届董事会第三十一次会议审议 通过了《哈密市商业银行股份有限公司

2017 年年度报告》 . 中审众环会计师事务所向(对)本行出具了标准无保留意 见的年度审计报告. 本行董事长王黎群、行长宋良琴、计划财务部总经理沈永 俊保证年度报告中审计报告的真实性和完整性.

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第一章 公司基本资料

一、 公司法定中文名称: 哈密市商业银行股份有限公司 (以 下简称 本行 ) , 公司法定英文名称: Hami City Commercial Bank Co.,LTD,英文简称为:Hami City Commercial Bank

二、公司法定代表人:王黎群

三、公司董事会秘书:侯春亮 联系地址:哈密市天山南路

8 号 联系

电话:0902-2362733

四、本行的经营宗旨是以客户为中心、市场为导向、依法 合规开展经营活动,努力为中小微企业和 三农 建设提供优 质服务,持续提高经营绩效和企业价值,为股东创造最佳回报.

五、经营范围:吸收公众存款;

发放短期、中期和长期贷 款;

办理国内结算;

办理票据承兑与贴现;

发行金融债券;

代 理发行、代理兑付、承销政府债券;

买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;

从事银行卡业务;

代理收付款项及代理保险业 务;

提供保管箱业务;

经银行业监督管理机构批准的其他业务;

房屋租赁. (依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展 经营活动)

六、公司注册地址及办公地址:哈密市天山南路

8 号 邮政编码:839000 国际互联网

网址:http://www.hmccb.com 电子信箱:hmssyyh@163.com

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七、公司选定的信息披露媒体 本行网站:http://www.hmccb.com 年度报告备置地点:本行董事会办公室

八、公司其他有关资料 批准成立时间:2007 年9月27 日 注册地点:哈密市天山南路

8 号 统一社会信用代码:91652200666662975F 金融许可证机构编码:B1085H265220001 聘请的国内会计师事务所:中审众环会计师事务所

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第二章 财务数据摘要

一、主要会计数据和财务指标 单位:万元,% 项目

2017 年2016 年2015 年 经营业绩 营业收入 82005.22 47799.36 29613.12 利润总额 43579.84 20581.27 12301.93 净利润 32619.05 13185.92 8386.17 股东权益(不含少数 股东权益) 291837.95 268711.79 84399.25 规模指标 总资产 2801448.29 2016439.15 1110030.29 总负债 2509610.34 1747727.36 1025631.04 股东权益 291837.95 268711.79 84399.25 存款总额 1794245.71 1473480.83 782351.05 贷款总额 895461.28 603839.55 394489.55 财务比率 每股收益 0.23 0.09 0.18 每股净资产 2.05 1.89 1.77 净资产收益率(%) 11.22 4.76 10.17

二、报告期前三年主要监管指标 主要指标(%) 标准值

2017 年2016 年2015 年 资本利润率 ≥11% 11.21 7.57 11.02 资本充足率 ≥8% 15.93 16.65 14.26 核心资本充足率 ≥4% 14.89 15.94 13.12 流动性比例 ≥30% 53.31 52.98 47.71 不良贷款率 ≤5% 1.82 1.74 1.39 拨备覆盖率 ≥150% 213.38 204.75 236.15 单一最大集团客户 授信集中度 ≤15% 12.39 9.56 8.8 单一最大客户贷款 集中度 ≤10% 8.71 9.56 12.96

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三、贷款呆账准备金情况 单位:万元 期初余额 22434.07 报告期计提 14350.00 报告期收回 1.76 报告期核销 0.00 期末余额(截止

2017 年末) 36785.83

四、报告期内股东权益变动情况 单位:万元 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 142203.89

0 0 142203.89 资本公积 90031.45

0 0 90031.45 盈余公积 7272.62 3261.90

0 10534.52 其中:法定公积 金7272.62 3261.90

0 10534.52 一般风险准备金 6118.81 27960.72

0 34079.53 未分配利润 23085.02 32619.05 40715.51 14988.56 股东权益合计 268711.79 63841.67 40715.51 291837.95

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第三章 股本变动及股东情况

一、股份变动情况 报告期内,本行股东及其所持股份无变化.

二、股本结构

(一) 报告期末, 本行股东总数为

15 户, 总股本 142,203.89 万股. 其中: 地方财政股:20,567.05万股, 占股本总额的 14.46%;

法人股:121,636.84 万股,占股本总额的 85.54%.

(二)报告期末最大十名股东持股情况 单位:万股 序号 股东名称 股份数 占比

1 新疆新业国有资产经营(集团)有限责任公司 27778.42 19.53%

2 哈密市财政局 20567.05 14.46%

3 重庆市能源投资集团有限公司 17139.21 12.05%

4 乌鲁木齐九天河房地产开发有限公司 11426.14 8.04%

5 中科恒源科技股份有限公司 11426.14 8.04%

6 陕西佳乐紫光科贸有限公司 11426.14 8.04%

7 大连昱辉科技发展有限公司 11426.14 8.04%

8 天津信德融盛商贸有限公司 11426.14 8.04%

9 哈密市长城实业有限责任公司 8912.39 6.27%

10 哈密俊业制麦有限责任公司 3808.71 2.68%

三、股权质押情况

(一)新疆新业国有资产经营(集团)有限责任公司于

2016 年9月28 日质押股权 13333.33 万股,质押比例 47.98%,质权 人为中国光大银行股份有限公司乌鲁木齐分行.

(二) 乌鲁木齐九天河房地产开发有限公司于

2017 年8月10 日质押 5598.81 万股,质押比例 49%,质权人为天津滨海农

7 村商业银行股份有限公司新疆分行.

(三)哈密市长城实业有限责任公司于

2016 年5月18 日 质押 2831.4 万股, 质押比例 31.77%, 质权人为上海翔雷贸易有 限公司;

2016 年9月21 日质押 6080.99 万股, 质押比例 68.23%, 质权人为上海翔雷贸易有限公司.哈密市长城实业有限责任公 司合计质押 8912.39 万股,质押比例 100%. 截止报告期末以上股权尚未解除质押.

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第四章 董事、监事、高级管理人员和 员工情况

一、董事基本情况 序号 姓名 性别 年龄 职务 任职时间 委派股东

1 王黎群 男44 岁 党委书记、 董事长

2015 年6月新疆新业国有资产经营(集团) 有限责任公司

2 张诚男51 岁 董事

2010 年6月哈密市长城实业有限责任公司

3 王涛男34 岁 董事

2013 年12 月 陕西佳乐紫光科贸有限公司

4 王永宏 男47 岁 独立董事

2013 年12 月5刘爱明 男46 岁 独立董事

2013 年12 月6牟永华 女45 岁 董事

2014 年3月大连昱辉科技发展有限公司

7 万征男52 岁 董事

2014 年10 月 新疆新业国有资产经营(集团) 有限责任公司

8 宋良琴 女46 岁 执行董事、 行长

2014 年10 月9吕廷华 男51 岁 董事

2015 年1月重庆市能源投资集团有限公司

10 金洁红 女51 岁 董事

2015 年4月哈密市财政局

11 郭蕙荣 女46 岁 董事

2015 年5月新疆新业国有资产经营(集团) 有限责任公司

二、监事基本情况 序号 姓名 性别 年龄 职务 任职时间 委派股东

1 冯炯男59 岁 监事长 2010年6月 新疆维吾尔自治区哈密市国有 资产投资经营有限公司

2 叶阳男51 岁 监事 2013年8月 新疆兴业房地产开发有限公司

3 张健男30 岁 监事 2013年8月 新疆领先实业(集团)有限责 任公司

4 李俊男54 岁 监事 2013年8月 哈密俊业制麦有限责任公司

5 韩博华 男30 岁 职工监事 2017年6月

三、高管基本情况 序号 姓名 年龄 职务 任职时间

1 王黎群 44岁 党委书记、董事长 2015年7月2宋良琴 46岁 党委副书记、执行董事、行长 2014年8月3冯炯59岁 党委委员、监事长 2007年9月4侯春亮 48岁 党委委员、副行长、董事会秘书 2012年2月95黄小军 47岁 党委委员、纪委书记、副行长 2012年10月6方成46岁 副行长 2012年10月7郑晔41岁 副行长、乌鲁木齐分行行长 2017年5月8韩博华 30岁 工会主席 2017年6月9温己勇 46岁 行长助理 2014年11月

四、员工和机构情况 截至

2017 年末,全行在职员工

439 人,总行设置相关部门

24 个,在乌鲁木齐设有一家分行,总行营业网点

19 个,分行营 业网点

3 个.

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第五章 股东大会会议情况

一、股东大会召开情况 报告期内,董事会共召集股东大会

2 次,包括年度股东大 会和临时股东大会各

1 次,对利润分配预案、财务预算报告、 股东大会对董事会授权等

15 项重大议题进行了决策. 会议程序 符合《中华人民共和国公司法》 《哈密市商业银行股份有限公司 章程》和《哈密市商业银行股东大会议事规则》的有关规定, 确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权.报 告期内的股东大会均由律师见证并出具法律意见书.

二、股东大会审议议案情况

(一)2017 年4月20 日召开了

2016 年年度股东大会,会 议审议并通过了《董事会

2016 年年度工作报告及

2017 年工作 计划》 《2016 年利润分配预案》和《2016 年财务预算执行情况 报告》等10 项议案.

(二)2017 年7月17 日召开了

2017 年第一次临时股东大 会,会议审议并通过了关于修订《哈密市商业银行股份有限公 司章程》 《2017 年上半年经营情况报告》和《2017 年上半年信 贷运营情况分析报告》的议案.

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第六章 董事会工作报告

一、主要经营成果 截至

2017 年末,全行资产总额 282.51 亿元,较上年末增 长40.38%;

负债总额 254.31 亿元,较上年末增长 45.38%;

所 有者权益 28.20 亿元,较上年末增长 7.14%.2017 年实现各项 收入 15.28 亿元, 较上年末增长 116.43%;

各项支出 10.92 亿元, 较上年末增长 117.96%;

税后利润 3.06 亿元,较上年末增长 131.82%;

缴纳各项税款 2.02 亿元,较去年末增长 87.04%.主 要监管指标符合监管规定.

二、会议召开情况

2017 年,董事会召集股东大会

2 次.董事会会议

8 次,其中4次现场会议,4 次通讯会议,会议听取了《2016 年度预算 执行情况分析报告》 《关于

2016 年度关联交易审计情况的报告》 和《关于哈密市商业银行品牌建设工作推进情况的报告》等34 项报告;

审议《哈密市商业银行董事........