PDF《国泰目标收益保本混合型证券投资基金》

招募说明书 国泰目标收益保本混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 招募说明书

1 目录

一、绪言

3

二、释义

4

三、基金管理人

11

四、基金托管人

23

五、相关服务机构

26

六、基金的募集

28

七、基金合同的生效

33

八、基金份额的申购与赎回.

33

九、基金的保本和保本保障机制.42

十、基金的投资

57 十

一、基金的财产

71 十

二、基金资产的估值.72 十

三、基金的收益与分配.76 十

四、基金的费用与税收.77 十

五、基金的会计和审计.78 十

六、基金的信息披露.79 十

七、风险揭示

84 十

八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.86 十

九、基金合同的内容摘要.87 二

十、托管协议的内容摘要.100 二十

一、对基金份额持有人的服务.111 二十

二、其他应披露事项.113 二十

三、招募说明书存放及其查阅方式.113 二十

四、备查文件

114 招募说明书

2 重要提示 本基金经中国证监会

2013 年4月19 日证监许可【2013】364 号文核准募集. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金作为保本混合型基金,采用恒定比例组合保险策略进行资产配置,因此将会有部 分基金资产投资于股票市场,基金份额净值会随股票市场的变化而上下波动,投资者根据所 持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险.在本基金每一保本期,对于投 资人认购并持有当期保本期到期的基金份额,存在着仅能收回认购金额(包括净认购金额和 认购费用)的可能性;

对于投资人在日常申购的基金份额,存在着仅能部分收回本金的可能 性.对于基金份额持有人未持有当期保本期到期的基金份额,在赎回时不能获得保本保证, 将承担市场波动的风险.因此,投资人应根据自身的风险承受能力和预期收益,权衡选择适 合自己的产品.本基金主要适合注重本金安全的低风险投资人和部分参与股票市场的稳健投 资者.本基金为保本混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基 金,但低于股票型基金和一般混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种. 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书. 基金的过往业绩并不预示其未来表现.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行承 担. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,不保证投 资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益.在本基金的每一保本期为投资人 认购并持有当期保本期到期的基金份额或在折算日登记在册的并持有到当期保本期到期的基 金份额(包括投资人进行过渡期申购的基金份额和上一保本期结束后默认选择转入当期保本 期的持有人所持有的基金份额)的投资金额提供保本保证,并由保证人提供连带责任保证. 投资者投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,投资 者投资本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险. 招募说明书