PDF《一、公司简介》

目录

一、公司简介.

1

二、2016年一瞥

2

三、财务状况.3

四、风险管理报告.4

五、监事报告.7

六、公司信息.9

七、公司治理报告.11

八、企业社会责任报告

15

九、关联交易情况披露

17

十、分支行一览及联系方式

18 十

一、审计报告

22 十

二、财务报表

24 十

三、财务报表附注.35 公司简介 东亚银行(中国)有限公司

2016 年报

1 东亚银行(中国)有限公司( 东亚中国 或 本行 )是东亚银行有限公司( 东亚银 行 )的全资子公司,致力于在中国内地为客户提供个人、企业及其他银行服务. 东亚银行与中国内地有着深厚的渊源.早在1920年,东亚银行就已在上海设立其首间内地分 行,并且经营至今从未间断.在获中国银行业监督管理委员会( 银监会 )批准之后,东 亚中国于2007年4月2日正式对外营业. 东亚中国是在中国内地拥有最庞大分支机构网络的外资法人银行之一.截至2016年12月31 日,东亚中国员工总数达4,222人,在内地44个城市已设立约120个网点. 本行将继续竭诚为个人及公司客户提供多元化的银行服务. 使命宣言 诚信立行、以客为先、追求卓越、创新共赢 愿景 扎根中国,发挥集团综合化、国际化优势,成为最佳本土化的外资银行

2016 年一瞥

2 东亚银行(中国)有限公司

2016 年报 1月 获得中国互联网协会、中国互联网协会互联网金融工作委员会、中国电子金融产业联盟 颁发的 2015年度中国互联网金融创新奖 2月 获得中国银行业协会颁发的 2015年度中国银行业消费者权益保护知识网络竞赛 之 先进集体奖 4月 发布《2015企业社会责任报告》 庆祝南昌分行隆重开业 5月 获得《亚洲银行家》颁发的 2016年亚洲银行家中国奖项计划 之 最佳社交媒体应 用 奖 6月 东亚中国获东亚银行注资,注册资本增加至人民币121.6亿元 与中国人保财险举行合作签约仪式,成为首家与内地财险行业龙头企业携手开展全方位 深入合作的外资银行 以《外资法人银行零售贷款系统的本地化与创新之路》为题获得上海金融业联合会颁发 的 上海金融业改革发展优秀研究成果 评选二等奖 7月 获得中国银行业协会颁发的 2015年度中国银行业最佳社会责任实践案例奖 8月 东亚银行公益基金 公益对对碰 选秀活动圆满落幕,为优秀公益组织和有意致力于公 益的企业搭建起爱心对接的平台 9月 获得《21世纪经济报道》颁发的 2016中国资产管理金贝奖 之 最佳品牌建设外资银 行 10月 林志民先生出任东亚中国执行董事兼行长 东亚银行公益基金捐建的 萤火虫乐园 增至63所,覆盖全国25个省市自治区 获得《每日经济新闻》颁发的 第七届金鼎奖 之 卓越财富管理银行 11月 获得第一财经颁发的 2016第一财经・中国企业社会责任榜 之 优秀实践奖 12月 东亚银行公益基金 2016萤火虫慈善之夜 筹款达人民币910万元,创历史新高.至此,东亚银行公益基金筹集的善款总额累计达到人民币6,149万元 2016东亚银行杯上海市中学生金融教育校园行 圆满落幕 获得上海市银行同业公会颁发的 上海银行同业2016年度机构贡献奖 财务状况 东亚银行(中国)有限公司

2016 年报

3 2016 人民币百万元

2015 人民币百万元 变动百分比 盈利能力 营业收入总额 4,085.27 4,682.93 -12.76% 净利润 166.26 209.42 -20.61% 资产负债状况 各项贷款和垫款 117,965.57 119,946.54 -1.65% 资产总额 212,864.32 219,779.31 -3.15% 各项存款 159,064.78 152,655.01 4.20% 所有者权益总额 21,308.92 20,336.06 4.78% 主要比率 贷款对存款比率[1] [2] 74.19% 77.23% 人民币贷款对存款比率[1] 74.81% 75.74% 流动性覆盖率[1] [3] 211.58% 172.93% 流动比率[1] 62.18% 64.42% 杠杆率[1] [4] 6.76% 7.05% 成本对收入比率 61.64% 52.21% 资本充足率 13.27% 12.46% 不良贷款率[1] 0.91% 2.60% 贷款拨备率[1] 2.50% 2.73% [1] 贷款对存款比率、人民币贷款对存款比率、流动性覆盖率、流动比率、杠杆率、不良贷款率及贷款拨备率的计 算,是基于报送银监会的监管报表口径. [2] 贷款对存款比率是本外币合计的存贷比. [3] 用于计算流动性覆盖率的合格优质流动性资产为人民币199亿7,443万元,未来30天现金净流出量为人民币94亿4,042万元. [4] 用于计算杠杆率的调整后的表内外资产余额为人民币3,145亿1,861万元. 1. 财务表现 2016年度,本行营业收入总额达人民币40亿8,527万元,较上年减少人民币5亿9,766万元, 降幅为12.76%.净利润达人民币1亿6,626万元,较上年下降人民币4,316 万元,降幅为20.61%. 2. 财务状况 截至2016年底,本行总资产达人民币2,128亿6,432万元,较上年减少人民币69亿1,499万元, 降幅为3.15% . 各项贷款余额减少至人民币1,179亿6,557万元,较上年减少1.65%.各项存 款余额达人民币1,590亿6,478万元,较上年增加 人民币64亿977万元,增幅为4.20%.所有者权 益总额增至人民币213亿892万元,较上年增长 4.78%. 风险管理报告

4 东亚银行(中国)有限公司

2016 年报 本行已建立一套完善的风险管理系统,以识别、 衡量、监察和控制本行所承受的各类风险,并于 适当的情况下调配资本以抵御该等风险. 本行就信贷风险、市场风险、流动性风险、战略 风险、合规风险及操作风险、法律风险和声誉风 险,以及消费者权益保护制定的管理政策,均由 管理层和有关的专责委员会定期检讨,并由风险 管理委员会提出建议,最后经董事会批核.内审 人员亦会对业务部门定期进行内部审计,检查该 等政策及程序的遵从性. 1. 信贷风险管理 信贷风险,即客户或交易对手一旦不能履行合约 责任时所产生的财务亏损风险.本行的信贷风险 主要来自于借贷和贸易融资业务.为监察本行的 信贷风险管理,董事会已授权信贷委员会执行此 职能.信贷委员会经由风险管理委员会向董事会 汇报,而风险管理委员会负责处理本行所有与风 险管理相关的事项.信贷委员会负责处理所有与 本行信贷风险有关的事务.本行识别和管理信贷 风险的方法,包括设定目标市场、制定信贷政策 和信贷审批程序,以及监控资产风险级别.本行 在评估与个别客户或交易对手相关的信贷风险 时,虽然可藉客户或交易对手的抵押品减低信贷 风险,然而他们的财政实力以及还款能力才是本 行的主要考虑因素. 本行已制定多项政策及程序,以识别、衡量、监 察及控制本行所承受的信贷风险. 在此方面,本行已将信贷风险管理指引详列于信 贷手册内,对信贷权限授权、授信标准、信贷监 控程序、内部评级架构、坏账催收及拨备政策订 下指引.本行将持续检讨和改善该等指引,以配 合市场转变、有关法规要求和最佳作业风险管理 程序. 本行就下列各类主要信贷风险实行信贷风险管 理: 1.1 企业信贷风险 本行已制定多项政策及程序,以评估特定交易对 手或交易的潜在信贷风险,以及决定是否批准有 关交易.就企业客户而言,本行已制定一套适用 于所有交易对手的详尽风险评级系统.为监控信 贷集中的潜在风险,本行已就个别行业及不同的 借款人和借款人集团预设风险承担限额.本行亦 已厘定检讨程序,确保按照贷款的规模和风险评 级,为贷款进行适当的检讨和审批.本行亦持续 进行多个层次的信贷分析和监控.有关政策乃旨 在于尽早发现需要特别监控的交易对手、行业或 产品的风险承担,及对于交易组合的整体风险和 个别减值贷款及潜在减值贷款,均定期予以监 控. 1.2 零售信贷风险 本行的零售信贷政策和审批程序,是因应各类零 售贷款中均有大量类似的小额交易而制定的.在 设计内部评级系统和制订信贷政策时,本行的主 要考虑因素,包括人口结构因素和有关贷款组合 过往的损失.本行亦持续监控本身和行业状况, 以厘定和定期修订产品条款和目标客户组合. 1.3 资金交易的信贷风险 本行采用企业信贷风险的管理方法,管理本行资 金交易的信贷风险;

所采用之工具包括引用内部 风险评级系统以识别交易对手风险及设定个别交 易对手的风险限额. 1.4 与信贷有关的承诺 与信贷有关的承诺和或有关事项的风险,本质上 与提供贷款予客户时的信贷风险相同.因此,有 关交易必须符合客户申请贷款时所要达到的信贷 申请、风险组合和抵押要求. 1.5 信贷集中的风险 信贷集中的风险之产生,在于交易对手受到地缘、 经济或行业因素的影响,而该等交易对手的整体信 贷风险承担,对本行的总体风险承担十分重要.本 行一直采用适当的风险控制措施,例如就不同行业 和贷款类别之组合厘定限额,以监控信贷集中的风 险.在关注行业集中度的同时,本行亦结合国内目 前宏观经济状况和政府的一系列财政、货币政策, 同时严格遵守银监会的贷款发放条例指引,积极向 国家鼓励行业投入贷款,继续坚持绿色信贷原则, 对房地产贷款也严格审核是否符合授信规定. 风险管理报告 东亚银行(中国)有限公司

2016 年报

5 2. 市场风险管理 市场风险之产生,在于金融机构之资产及负债,因 市场价格的不利变化,因而对该等金融机构产生不 利之影响或损失;

其中市场价格种类包括汇率、商 品价格、股票价格和利率.通过有效的市场风险管 理,可使银行面临的市场风险变得透明化,最终使 银行在可承受的合理市场风险范围内,参与各种类 型的经营活动,从而获得理想回报. 董事会审阅和审批市场风险管理政策,并授权资产 负债管理委员会,负责进行一切与市场风险管理相 关的事宜.资产负债管理委员会经由风险管理委员 会向董事会汇报. 进行以对冲本行风险为目的的衍生工具交易及向客 户出售衍生产品,为本行业务的组成部分之一.此 等工具亦用以管理本行所承受的市场风险,作为本 行资产负债管理的部分程序.本行所采用的衍生工 具,主要为利率、汇率和相关合约,即场外交易的 衍生工具.本行持仓的衍生工具,均........