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保险公司 偿二代偿付能力报告摘要 平安养老保险股份有限公司 Ping An Annuity Insurance Company of China Ltd

2017 年三季度 目录

一、基本信息.

1

二、主要指标.10

三、实际资本.11

四、最低资本.12

五、风险综合评级

13

六、风险管理状况

14

七、流动性风险.16

八、监管机构对公司采取的监管措施.17

1

一、基本信息 (1)注册地址 我司注册地址为中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路

1333 号20 楼、

21 楼. (2)法定代表人 我司法定代表人为杜永茂. (3)经营范围和经营区域 我司经营范围:团体养老保险及年金业务;

团体人寿保险及年金业务;

团 体长期健康保险业务;

个人养老保险及年金业务;

个人长期健康保险业务;

短 期健康保险业务;

意外伤害保险业务;

上述业务的再保险业务;

国家法律、法 规允许的保险资金运用业务;

养老保险资产管理产品业务;

受托管理委托人委 托的以养老保障为目的的人民币、外币资金;

与健康保险有关的咨询服务业务 及代理业务;

与资产管理业务相关的咨询业务;

经中国保监会批准的其他业务. 我司经营区域:北京市、上海市、天津市、重庆市、安徽省、福建省、甘 肃省、广东省、广西壮族自治区、贵州省、海南省、河北省、河南省、黑龙江 省、湖北省、湖南省、吉林省、江苏省、江西省、辽宁省、内蒙古自治区、宁 夏回族自治区、青海省、山东省、山西省、陕西省、四川省、新疆维吾尔自治 区、云南省、浙江省. (4)股权结构及股东 我司股权结构如下: 期初 本期股份或股权的增减 期末 股权 类别 股份或 出资额 (万元) 占比 (%) 股东 增资 公积金转增 及分配股票 股利 股权转让小计 股份或 出资额 占比 (%) 社团法 人股 486,000 100% - - 486,000 100% 合计 486,000 100% - - 486,000 100%

2 我司股东如下: 序号 股东名称 持股数量 持股比例 (股) (%)

1 中国平安保险(集团)股份有限公司 4,185,000,000 86.11

2 中国平安人寿保险股份有限公司 669,000,000 13.77

3 中国平安财产保险股份有限公司 3,000,000 0.06

4 平安信托有限责任公司 1,500,000 0.03

5 深圳市平安创新资本投资有限公司 1,500,000 0.03 合计4,860,000,000 100.00 (5)实际控制人 我司实际控制人为中国平安保险(集团)股份有限公司. (6)子公司、合营企业和联营企业 本报告期末,我司不存在子公司、合营企业和联营企业. (7)董事、监事和高级管理人员的基本情况 ①董事基本情况 本公司董事会共有

10 位董事,其中执行董事

1 位. 执行董事: 杜永茂,男,1951 年2月生,批准文号 保监寿险〔2006〕798 号 ,高级 经济师,EMBA 硕士.拥有

20 年央行金融监管工作经历.杜先生于

1995 年加 盟平安后历任平安集团、寿险、财产险、信用卡、证券公司多岗位高管.现任 平安养老保险股份有限公司董事长兼首席执行官,中国保险行业协会养老保险 专委会主任委员.获评为首届 沪上十大金融家 、

2015 中国保险年度人物 , 受聘担任上海国家会计学院兼职教授、复旦大学金融学院校外兼职导师. 非执行董事: 孙建一,男,1953 年2月生,批准文号 保监发改〔2004〕1617 号 , 现任 中国平安保险(集团)股份有限公司副董事长、执行董事、常务副总经理.孙 先生亦为中国保险保障基金有限责任公司非执行董事及海昌控股有限公司独立

3 非执行董事.孙先生于

1990 年7月加入平安,先后任平安保险公司管理本部总 经理、副总经理、常务副总经理、副首席执行官等职务.在加入平安之前,曾 任中国人民银行武汉分行办事处主任、中国人民保险公司武汉分公司副总经理、 武汉证券公司总经理.孙先生是中南财经政法大学(原中南财经大学)金融学 大专毕业. 任汇川,男,1969 年10 月生,批准文号 保监寿险〔2010〕390 号 , 现任 中国平安保险(集团)股份有限公司执行董事、总经理、平安信托董事长.任 先生于

1992 年加入平安,曾任中国平安保险股份有限公司产险协理、中国平安 财产保险股份有限公司副总经理、平安集团总经理助理兼财务总监、发展改革 中心主任助理、副总经理兼首席保险业务执行官、中国平安财产保险股份有限 公司董事长兼 CEO 等职务.任先生于

1989 年至

1992 年在西安市人民保险公司 工作.任先生获北京大学工商管理硕士学位. 姚波,男,1971 年1月生,批准文号 保监寿险〔2006〕893 号 , 现任中 国平安保险(集团)股份有限公司执行董事、常务副总经理、首席财务官及总 精算师.姚先生担任平安银行、平安寿险、平安产险、平安资产管理等本公司 多家控股子公司的董事职务.姚先生于

2001 年5月加入平安,先后任平安集团 产品中心副总经理、副总精算师、精算师及财务负责人等职务.此前,姚先生 任职德勤会计师事务所咨询精算师、高级经理.姚先生为北美精算师协会会员 (FSA),姚先生获得美国纽约大学工商管理硕士学位. 李源祥,男,1965 年10 月生,批准文号 保监寿险〔2012〕815 号 , 现任 中国平安保险(集团)股份有限公司执行董事、常务副总经理兼首席保险业务 执行官,亦为平安产险、平安寿险、平安养老险及平安健康险的董事.李先生 于2004 年2月加入平安,先后任平安人寿董事长特别助理、总经理、董事长兼 总经理兼 CEO 等职务.此前,李先生曾任英国保诚台湾分公司资深副总裁、信 诚人寿保险总经理等职务.李先生是英国剑桥大学财政金融专业硕士毕业. 陈心颖,女,1977 年3月生,批准文号 保监许可〔2013〕18 号 , 现任中 国平安保险(集团)股份有限公司常务副总经理、首席信息执行官、首席运营 官、 平安科技 (深圳) 有限公司董事长兼 CEO.陈女士自

2013 年1月加入平安. 在加入平安前,曾是麦肯锡公司合伙人.陈女士毕业于麻省理工学院,拥有麻

4 省理工学院

3 个学位,分别是电气工程与计算机科学硕士、电气工程学士和经 济学学士. 姚军,男,1966 年1月生,批准文号 保监许可〔2014〕436 号 , 现任中 国平安保险 (集团) 股份有限公司首席律师兼法律事务部总经理. 姚先生于

2003 年9月加入平安,先后任中国平安保险(集团)股份有限公司联席秘书、董事 会秘书等职务.加入平安前,曾任通商律师事务所合伙人.姚先生是特许秘书 及行政人员公会资深会员(FCIS)、香港特许秘书公会资深会员(FCS)和中国国际 经济贸易仲裁委员会仲裁员,并获得北京大学法学硕士学位、华中科技大学社 会学博士学位. 蔡方方,女,1974 年1月生,批准文号 保监许可〔2014〕436 号 , 现任 中国平安保险(集团)股份有限公司首席人力资源执行官兼平安金融培训学院 常务副院长,亦为平安银行、平安寿险、平安产险、平安资管等本公司多家控 股子公司的董事. 蔡女士于

2007 年7月加入平安, 先后任中国平安保险(集团) 股份有限公司人力资源中心投资系列 HR 负责人、人力资源中心薪酬规划管理 部总经理、副首席财务执行官兼企划部总经理、副首席人力资源执行官等职务. 在加入平安之前,蔡女士曾出任华信惠悦咨询(上海)有限公司咨询总监和英 国标准管理体系公司金融业审核总监等职务.蔡女士获得澳大利亚新南威尔士 大学会计学商业硕士学位. 高佐,男,1965 年3月生,批准文号 保监许可〔2014〕436 号 , 现任平 安普惠房产服务有限公司首席执行官(CEO) .高先生于

1995 年加入平安,曾 任中国平安人寿保险股份有限公司核保核赔部总经理助理、平安数据科技(深圳)有限公司个险核保作业部总经理助理、副总经理、科技流程管理部总经理、 运营规划管理部总经理、平安数据科技(深圳)有限公司总经理助理、副总经 理、常务副总经理、深圳平安金融服务有限公司总经理等.高先生获青岛医学 院临床医学学士学位. 庄严,女,1974 年2月生,批准文号 保监许可〔2014〕436 号 , 现任中 国平安保险(集团)股份有限公司人才绩效管理部总经理兼集团党委组织部部 长.庄女士于

1995 年7月加入平安,先后在平安寿险、平安产险、平安集团工 作,曾担任平安产险西区企划财务部副总经理、总公司意健险部副总经理、总5公司人力资源部总经理等职务.庄女士获得湖南大学金融硕士学位. ②监事基本情况 本公司监事会共有

5 位监事.具体情况如下: 门雪松,男,1975 年5月生,批准文号 保监许可〔2017〕546 号 , 门先生 于2015 年5月加入平安,现任平安集团内控管理中心稽核监察部副总经理.门 先生具有超过

18 年的公司治理、内部控制、风险管理、稽核审计、信息安全、 及信息系统规划运营等经验,熟悉掌握金融、互联网、电信等行业相关的业务 运营和风险管理较佳实践,及相关监管要求与规章指引,具有较强的团队领导 能力、组织管理能力和沟通协调能力.曾先后就职于国家某部委信息中心,任 网络组组长;

中国信息安全产品测评中心系统工程实验室,任室副主任;

毕马 威企业咨询(中国)有限公司,任高级经理;

中国移动通信集团公司内审部, 任总监.门先生拥有注册内部审计师(CIA) 、注册信息安全经理(CISM) 、 注册信息系统安全专业人员(CISSP) 、注册信息系统审计师(CISA) 、思 科认证互联网络专家 (CCIE) 、 ISO/IEC27001 主任审核员认证课程 (ISO

27001 LA) 、注册信息安全专业人员(CISP)等多个职业资格认证.门先生先后毕 业于中国人民公安大学和北京大学, 获得通信工程学士和工商管理硕士 (MBA) . 郑亦惟,男,1984 年9月出生,批准文号 保监许可〔2017〕899 号 ,自2017 年7月起任深圳平安综合金融服务有限公司稽核咨询服务上海分部副总经理, 并于

2017 年8月起出任本公司监事.郑先生

2010 年5月起加入平安集团,曾 先后在深圳平安综合金融服务有限公司担任现场审计组经理、平台及创新业务 审计组经理、上海投资审计负责人等职务.加入平安集团前,郑先生曾就职于 德勤华永会计师事务所有限公司.郑先生

2006 年本科毕业于复旦大学数学与应 用数学专业. 徐兆感,男,1975 年1月出生,现任中国平安保险(集团)股份有限公司 集团资金部总经理.徐先生于

2007 年加入平安,曾任集团财务部副总经理、集 团企划部副总经理、原平安银行非执行董事、平安海外控股董事长.徐先生目 前兼任平安金融科技、平安资管香港、平安不动产等平安系列

10 多家主要子公 司的董事,以及平安寿险、平安产险、养老险的监事.徐先生曾获选

2015 年度 平安十大杰出经理人. 徐先生自

1997 年7月至

2005 年期间先后在美国银行 (亚6州) 、毕马威会计师事务所(香港) 、安永会计师事务所(北京、广州)等机构 工作.2005 年徐先生就职于深圳发展银行总行财务总监兼计划财务部总经理、 深圳发展银行总行财务总监兼财务信息与资产负债管理部总经理.徐先生

1997 年获得香港科技大学工商管理金融学学士学位,其后取得美国注册会计师和香 港注册会计师资格.徐先生于

2014 年至

2017 年间,分别取得........