PDF《2014 年黑龙江省金融运行报告》

1

2014 年黑龙江省金融运行报告 中国人民银行哈尔滨中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2014年,黑龙江省牢牢把握 稳中求进 工作总基调,实施 五大规划 ① 发展战略和十大重点产 业②建设,及时出台 促进经济稳增长65条措施 ③ , 两大平原 ④ 现代农业综合配套改革大力推进,粮 食产量保持全国第一,消费需求基本稳定,第三产业积极发展.

但全省经济发展也遇到了多年未有的挑 战,在全国经济发展新常态背景下,全省经济下行压力加大,工业经济低位运行,能源工业发展困难, 固定资产投资增速回落.金融业运行稳健,信贷总量平稳较快增长,证券保险协调发展,金融市场工具 继续创新,金融生态环境不断完善,为满足全省有效融资需求和促进经济平稳健康发展创造了良好的货 币金融环境. 2015年,黑龙江省将主动适应经济发展新常态,深入实施 五大规划 发展战略,继续大力发展十 大重点产业,通过发挥优势、注重工业、多点培育,努力调整产业结构,突出创新驱动,保持全省经济 平稳健康发展,促进民生持续改善.全省金融业将加大对 转方式 和 调结构 的支持力度,保持货 币信贷和社会融资规模合理适度增长,保障现代农业发展、工业结构调整、服务业发展、 中蒙俄经济 走廊 黑龙江陆海丝绸之路经济带、重大基础设施建设等领域资金需求. ① 五大规划 指黑龙江省 两大平原 现代农业综合配套改革试验、黑龙江和内蒙古东北部地区沿边开发开放规划、 大小兴安岭林区生态保护与经济转型规划、全国老工业基地调整改造规划、全国资源型城市可持续发展规划. ② 十大重点产业指新材料、生物、新能源装备、新型农机装备、交通运输装备、绿色食品、煤化石化、矿产经济、林 产品加工业、现代服务业等十大产业. ③

2014 年6月,黑龙江省政府出台《关于印发黑龙江省促进经济稳增长若干措施的通知》 (黑政发[2014]15 号) ,共八 个方面

65 条. ④ 两大平原 指黑龙江松嫩平原和三江平原.

2 目录

一、金融运行情况.4

(一)银行业稳健运行,信贷总量增长较快.4

(二)证券业健康发展,证券改革稳步推进.6

(三)保险业持续增长,农业保险加快创新.7

(四)融资结构有所优化,金融市场工具创新.7

(五)金融生态环境逐步改善,多方配套工作步伐加快.8

二、经济运行情况.8

(一)内需拉动作用为主,外需形势变化较大.9

(二)三次产业 两强一弱 ,农业、服务业势头良好.10

(三)价格指数总体回落,劳动力价格持续上涨.10

(四)财政收支增速持续放缓,财税管理体制改革不断深化.11

(五)生态文明建设力度加大,环保意识不断增强.11

(六)房地产市场步入调整期,房地产金融运行平稳.12

三、预测与展望.13 附录:15

(一)黑龙江省经济金融大事记.15

(二)黑龙江省主要经济金融指标.16 专栏 专栏 1:金融助力现代农业 两大平原 金融改革取得积极成效

6 专栏 2:黑龙江省承包土地的经营权抵押贷款全面推进

12 表表12014 年黑龙江省银行业金融机构情况

4 表22014 年黑龙江省金融机构人民币贷款各利率区间占比

5 表32014 年黑龙江省证券业基本情况

7 3 表42014 年黑龙江省保险业基本情况

7 表52014 年黑龙江省社会融资规模结构分布

7 表62014 年黑龙江省金融机构票据业务量统计

8 表72014 年黑龙江省金融机构票据贴现、转贴现利率

8 图图12013~2014 年黑龙江省金融机构人民币存款增长变化

4 图22013~2014 年黑龙江省金融机构人民币贷款增长变化

5 图32013~2014 年黑龙江省金融机构本外币存、贷款增速变化.5 图42013~2014 年黑龙江省金融机构外币存款余额及外币存款利率.5 图51978~2014 年黑龙江省地区生产总值及其增长率

9 图61980~2014 年黑龙江省固定资产投资(不含农户)和固定资产投资(不含农户)增长率.9 图71978~2014 年黑龙江省社会消费品零售总额及其增长率

9 图81981~2014 年黑龙江省外贸进出口变动情况

10 图91986~2014 年黑龙江省外商直接投资额及其增长率

10 图10 1978~2014 年黑龙江省工业增加值增长率

10 图11 2001~2014 年黑龙江省居民消费价格和生产者价格变动趋势.11 图12 1978~2014 年黑龙江省财政收支状况

11 图13 2002~2014 年黑龙江省商品房施工和销售变动趋势

13 图14

2014 年哈尔滨市新建住宅销售价格变动趋势

13 4

一、金融运行情况 2014年,黑龙江省金融业认真贯彻落实稳健 货币政策和各项调控措施,银行业、证券业、保 险业运行整体平稳,金融支持实体经济重点领域 力度增强.

(一)银行业稳健运行,信贷总量增 长较快

2014 年,黑龙江省银行业平稳运行,整体实 力有所提升, 存款增长放缓, 货币信贷增势良好, 贷款利率小幅下行,跨境人民币业务稳步推进. 1.银行业规模逐步扩大, 组织体系有序推进. 年末全省银行业金融机构资产总额 27952.8 亿元, 同比增长 8.9%;

机构总数比上年增加

100 个;

从业人数增长 2.4% (见表 1) . 由哈尔滨银行主发 起的哈银金融租赁有限责任公司成立,成为东北 地区首家银行系金融租赁公司.3 家农信社改制 组建农村商业银行. 表12014 年黑龙江省银行业金融机构情况 注: 营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商 业银行、 股份制银行等金融机构总部数据;

大型商业银行 包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设 银行和交通银行;

小型农村金融机构包括农村商业银行、 农村合作银行和农村信用社;

新型农村金融机构包括村镇 银行、贷款公司和农村资金互助社;

其他 包含金融租 赁公司、 汽车金融公司、 货币经纪公司、 消费金融公司等. 数据来源:黑龙江银监局. 2.存款增速放缓,下半年季末冲高现象有所 改善.年末全省金融机构本外币各项存款余额 19423.2 亿元, 同比增长 6.2%, 增速比上年低 4.4 个百分点;

新增存款 1129.9 亿元,比上年少增 616.5 亿元(见图 3) .其中,受全省宏观经济增 速放缓、企业效益下滑等因素影响,单位存款降 幅较大;

由于互联网金融理财产品增多、股票市 场回暖对个人存款分流,本外币个人存款比上年 少增了

88 亿元. 下半年, 存款偏离度管理政策出 台对存款季末 冲时点 现象的抑制作用初步显 现,9 月、12 月新增人民币存款之和仅相当于

3 月、6 月新增人民币存款之和的 16.1%(见图 1) . 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图12013~2014 年黑龙江省金融机构人民币 存款增长变化 3.信贷总量提升较大、增速加快,涉农贷款 增势强劲.年末全省金融机构本外币各项贷款余 额13791.5 亿元,同比增长 17.1%,增速比上年 高2.3 个百分点;

新增贷款 1977.2 亿元, 比上年 多增 471.1 亿元(见图 3).信贷重点投向涉农 和民生等领域.随着全省 两大平原 现代农业 综合配套改革试验深入实施, 粮食产量持续增收, 土地确权积极推进,农业龙头企业健康发展,新 型农业经营主体加快培育,蓬勃向上的农业发展 局面吸引和汇聚了大量涉农信贷资金.特别是在

2014 年两次 定向降准 、支农再贷款等货币政 策工具引导下,全年涉农贷款新增 1054.6 亿元, 比上年多增 296.5 亿元,占全部新增贷款的 53.3%, 较上年提高 3.5 个百分点, 涉农贷款增速 高于各项贷款均速 5.5 个百分点.保障性安居工 程贷款同比增长 38.7%,科技、商贸、健康服务 业贷款增速均超过 35%. 但受经济下行压力较大、 结构调整制约,工业贷款增速放缓,小微企业融 资难等信贷结构问题仍然存在.

5 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图22013~2014 年黑龙江省金融机构人民币 贷款增长变化 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图32013~2014 年黑龙江省金融机构本外币 存、贷款增速变化 4.贷款融资成本有所下降,金融机构自主定 价能力逐步提高. 受不对称降息等因素影响,

2014 年12 月黑龙江省金融机构人民币贷款加权平均 利率 7.55%, 比年初下降 0.5 个百分点 (见表 2) , 比上年同期下降 1.2 个百分点;

美元存、贷款加 权平均利率呈现小幅波动走势(见图 4) .中国人 民银行哈尔滨中心支行出台《黑龙江省贷款科学 合理定价降低实体经济融资成本指导意见》 , 全省 金融机构积极适应利率市场化改革,自主定价和 风险管理能力进一步增强,存、贷款利率定价差 异化程度提高. 表22014 年黑龙江省金融机构人民币贷款各 利率区间占比 单位:% 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图42013~2014 年黑龙江省金融机构外币存 款余额及外币存款利率 5.银行业不良贷款率继续下降,盈利能力出 现下滑.年末全省银行业金融机构不良贷款率为 3.73%,同比下降了 0.22 个百分点.受计提资产 减值损失大幅增加、净息差连续四年持续收窄影 响,全年全省银行业累计实现利润 286.8 亿元, 比上年减少

4 亿元,同比下降 1.4%,净利润近

7 年来首次出现负增长. 6.跨境人民币结算业务有序推进,对俄金融 合作取得新成果.

2014 年全省跨........