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金榜集团控股有限公司 ? 二零零七 零八年中期报告 公司资料

1 董事会 执行董事 王 军先生 (主席) 黄如龙先生 (副主席兼行政总裁) 丁仲强先生 (副行政总裁) 蓝 宁先生 (中国区副行政总裁) 纪华士先生 谢小青先生 黄逸怡小姐 独立非执行董事 马豪辉先生 银紫荆星章 太平绅士 Melvin Jitsumi Shiraki先生 郑毓和先生 审核委员会 郑毓和先生 (主席) 马豪辉先生 银紫荆星章 太平绅士 Melvin Jitsumi Shiraki先生 薪酬委员会 郑毓和先生 (主席) 马豪辉先生 银紫荆星章 太平绅士 纪华士先生 秘书 利俞琏小姐 核数师 德勤?关黄陈方会计师行 执业会计师 注册办事处 香港 金钟道89号 力宝中心 第1座19楼1901-06室 股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司 香港 皇后大道东183号 合和中心 46楼 法律顾问 姚黎李律师行 主要银行 中国建设银行 (亚洲) 股份有限公司 中信嘉华银行有限公司 囱生银行有限公司 香港上海?丰银行有限公司 网站 http://www.

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0172 金榜集团控股有限公司 ? 二零零七 零八年中期报告

2 管理层讨论及分析 业绩及股息 金榜集团控股有限公司 ( 「本公司」 ) 及其附属公司 (统称为 「本集团」 ) 截至二零零七年九月三十日期间内之营业额约 为港币62,073,000元 (包括已终止经营业务之营业额) (截至二零零六年九月三十日止六个月:港币26,147,000元) , 较去年同期上升137%,营业额上升主要由於消费者 中小企业贷款业务收入增加,同时,因二零零七年五月出 售金都商场而减少租金及管理费抵销部份增幅,本公司股权持有人应占税后溢利约港币98,481,000元 (截至二零零 六年九月三十日止六个月:港币20,476,000元) ,较去年同期上升381%. 董事会不建议派发截至二零零七年九月三十日止六个月之股息 (截至二零零六年九月三十日止六个月:无) . 业务回顾 二零零七年对本集团而言是丰盛之一年,完成出售金都商场、南京国际广场及金榜融资股份有限公司 ( 「金榜融资」 ) 后,本集团已主力把资源投放於透过融众集团有限公司 ( 「融众」 ) (本集团拥有71%权益之附属公司) 经营之质押过 桥融资业务及担保业务.於二零零七年八月,本集团成立商业谘询部,於中国提供项目融资谘询、项目谘询、不 良资产管理、直接投资及物业投资业务. 金融服务 融众 本集团拥有融众71%股本权益.截至二零零七年九月三十日止六个月,融众及其附属公司 ( 「融众集团」 ) 贡献营业 额约港币56,706,000元 (截至二零零六年九月三十日止六个月为港币9,163,000元) .担保收入於担保合同期间内确 认,於二零零七年九月三十日,递延收入约为港币30,640,000元,将於未来三个财政年度确认. 由於中国政府继续提倡国内消费 (而非出口) 及对发展过热之股票及物业市场实施严厉措施,银行借贷将更严谨. 因此,对质押过桥融资服务之需求将大幅增加,是本集团於行内进一步发展之黄金机会. 於二零零七年五月及八月,本集团与融众订立两项贷款协议,,

本集团有条件地同意以16%之年利率向融众 分别垫付港币60,000,000元及港币500,000,000元之循环贷款融资,作为一般营运资金之用.两项贷款协议分别於 二零零七年六月及九月获本公司之股东批准.於二零零七年九月三十日,未偿贷款总额为港币60,151,000元.於 二零零七年八月,本集团与融众之少数股东永华国际有限公司 ( 「永华」 ) 订立买卖协议,,

Perfect Honour Limited ( 「Perfect Honour」 ) (本集团之全资附属公司) 有条件同意收购而永华有条件同意出售融众20%之全部已发 行股本,代价为港币135,000,000元,将以本公司於二零零七年十月二日 ( 「发行日」 ) 发行之三年期零息可换股票 Ц.永华有权依以下条件,按换股价港币1.08元 (可予调整) 全面或部份转换可换股票: (i) 由发行日满一周 年之日至紧接该可换股票街苣曛涨爸等漳谧桓郾54,000,000元及 (ii) 由发行日满两周年之日至紧接 到期日前之营业日 (二零一零年十月一日) 转换港币81,000,000元或可转换之任何未偿还累积金额.於收购后,本 集团拥有融众71%股权. 金榜集团控股有限公司 ? 二零零七 零八年中期报告 管理层讨论及分析

3 融众集团主要业务 1. 贷款担保 融众集团於中国七个城市经营贷款担保业务,包括长沙、成都、重庆、武汉、广州、南京及杭州,主要就 下列主要贷款向个人提供担保及相关服务: (1)耐用消费品采购;

(2)教育基金;

(3)住宅装修;

(4)旅游及婚 礼;

(5)移动电话;

(6)汽车;

(7)房地产;

及(8)企业营运资金.融众集团於回顾期内授出之担保总额约为人 民币1,961,938,000元 (截至二零零六年九月三十日止六个月:人民币244,445,000元) .目前,融众集团已 经与下列银行建立合作关系: ? 交通银行 ? 长沙商业银行 ? 深圳发展银行 ? 中国建设银行 ? 广东发展银行 ? 中国工商银行 ? 上海浦东发展银行 ? 招商银行 ? 中国民生银行 ? 兴业银行 ? 中国光大银行 ? 南京银行 ? 中国农业银行 ? 中国银行 2. 质押过桥融资 於二零零六年三月,融众集团於中国武汉首次推出质押过桥融资服务.於二零零七年十月,彼分别於重庆、 成都及南京进一步扩展服务. 融众集团提供不同的质押过桥融资服务,包括但不限於为管理层收购其企业股份提供过桥贷款、为中小企 业及物业发展商提供短期项目融资.於截至二零零七年九月三十日止期内,本集团授出之贷款总额为人民 币744,338,000元 (截至二零零六年九月三十日止六个月:人民币80,000,000元) .於二零零七年九月三十日, 融众集团之贷款组合约为港币194,554,000元.质押过桥融资贷款组合收益率持续高企,平均月息在4厘以 上. 由於质押过桥融资之边际利润高而商业风险相对较低,融众集团将於时机成熟时继续拓展其质押过桥融资 业务至大陆其他城市.为了全面使用我们多年来建立的平台之广泛网络,融众集团计划进一步拓展业务至 本集团现时提供担保服务之地方,包括杭州、广州及长沙. 3. 信用卡 为继续扩充现有平台及网络,融众集团已与招商银行合作发行具有分期贷款特色之信用卡.於二零零六年 八月,该业务之第一阶段已在融众经营业务之三个城市 (即成都、武汉及杭州) 推出.目前,招商银行及融 众集团尚处於试验阶段以适应彼此之业务流程,物色合作商户,并为这种特有业务特别开发出适用之资讯 科技平台. 董事相信凭藉本集团之专门知识及於中国之广泛网络,投资於融资服务业乃本集团一项长期策略. 金榜集团控股有限公司 ? 二零零七 零八年中期报告

4 管理层讨论及分析 金榜融资 於二零零七年七月,本公司之全资附属公司Flourish Global Limited ( 「Flourish Global」 ) 与独立第三方订立一份 有条件股本购买协议,以约10,240,000美元之代价出售Flourish Global於金榜融资之全部........