PDF《2010 年黑龙江省金融运行报告》

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2010 年黑龙江省金融运行报告 中国人民银行哈尔滨中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要]

2010 年,面对较为复杂的国际国内形势,黑龙江省认真落实中央各项决策部署,加快推进 八大经 济区 、 十大工程 战略,经济进一步回升向好.

全年地区生产总值首次突破万亿元,财政收入超千亿 元.投资、消费需求持续增长,进出口贸易恢复良性发展轨道.三次产业协调发展,粮食产量逾 千亿 斤 大关,商品量稳居全国第一.金融机构积极贯彻适度宽松的货币政策,努力提高信贷支持经济发展 的科学性和有效性,银行、证券、保险全面发展,金融改革稳步推进,金融生态环境建设取得积极成效, 为巩固经济回升势头起到了重要的支撑作用.

2011 年,黑龙江省将积极转变经济增长方式,加大经济结构调整力度,贯彻落实积极的财政政策与 稳健的货币政策, 保持合理的社会融资规模, 优化融资结构和信贷结构, 在积极推进大项目建设的同时, 加大对 三农 和中小企业的支持力度,着力改善民生.

2 目录

一、金融运行情况

4

(一)银行体系快速发展,信贷投放稳定增长

4

(二)证券市场实现突破,融资规模再创新高

6

(三)保险机构稳健运行,保障功能日益完善

6

(四)金融市场交易活跃,融资结构变化明显

6

(五)金融生态环境改善,征信体系建设加快

7

二、经济运行情况

8

(一)投资消费较为旺盛,外贸形势加速向好

8

(二)三次产业较快增长,农业生产基础巩固

9

(三)价格水平持续上行,上涨幅度趋于缓和

9

(四)财政收支平稳增长,民生保障作用增强

10

(五)投资需求持续增长,房地产业快速发展

10

(六)科技含量不断加大,装备制造优势明显

11

(七)环境保护成效显著,节能减排取得进展

11

三、预测与展望

11 附录:12

(一)黑龙江省经济金融大事记

12

(二)黑龙江省主要经济金融指标

13 专栏 专栏 1:多措并举,促进 千亿斤粮食产能工程 目标提前实现

5 专栏 2:牡丹江市 打逃 行动助推金融生态环境建设

7 表表12010 年黑龙江省银行业金融机构情况

4 表22010 年黑龙江省金融机构现金收支情况表

5 表32010 年黑龙江省各利率浮动区间贷款占比表

5 表42010 年黑龙江省证券业基本情况表

6 表52010 年黑龙江省保险业基本情况表

6 3 表62001~2010 年黑龙江省非金融机构融资结构表

7 表72010 年黑龙江省金融机构票据业务量统计表

7 表82010 年黑龙江省金融机构票据贴现、转贴现利率表.7 图图12010 年黑龙江省金融机构人民币存款增长变化

4 图22010 年黑龙江省金融机构人民币贷款增长变化

4 图32009~2010 年黑龙江省金融机构本外币存、贷款增速变化.5 图42009~2010 年黑龙江省金融机构外币存款余额及外币存款利率.5 图51978~2010 年黑龙江省地区生产总值及其增长率.8 图61980~2010 年黑龙江省固定资产投资及其增长率.8 图71978~2010 年黑龙江省社会消费品零售总额及其增长率.8 图81981~2010 年黑龙江省外贸进出口变动情况

9 图91986~2010 年黑龙江省外商直接投资情况

9 图10 1978~2010 年黑龙江省工业增加值及其增长率

9 图11 2001~2010 年黑龙江省居民消费价格和生产者价格变动趋势.10 图12 1978~2010 年黑龙江省财政收支状况

10 图13 2002~2010 年黑龙江省商品房施工和销售变动趋势.10 图14 2002~2010 年哈尔滨市房屋销售价格指数变动趋势.11

4

一、金融运行情况 2010年,全省认真贯彻落实国家金融宏观调 控政策, 充分发挥金融支持地方经济发展的作用. 金融运行平稳,银行业、证券业、保险业协调发 展,融资结构不断优化,金融生态环境建设稳步 推进.

(一)银行体系快速发展,信贷投放 稳定增长

2010 年,全省银行业金融机构稳步发展,金 融机构营业网点建设步伐加快,存贷款规模增长 较快,结构不断优化,农村金融组织体系进一步 健全,跨境贸易人民币结算试点工作取得积极进 展. 1.银行业资产总量快速增加.金融机构进一 步加快城乡布局. 锦州银行、 昆仑银行相继入驻. 新型农村金融机构得到快速发展.金融机构资产 总额明显增加. 表12010 年黑龙江省银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、大型商业银行②

2031 56135

7753 0

二、政策性银行及国家开发银行③

90 2514

2238 0

三、股份制商业银行④

67 2140

1229 0

四、城市商业银行

290 5102

2154 2

五、城市信用社

0 0

0 0

六、农村合作机构⑤

1945 23224

1481 81

七、财务公司

8 1528

40 3

八、邮政储蓄

1579 13500

1419 0

九、外资银行

4 42

14 1

十、农村新型机构⑥

13 325

19 13 合计6027

104510 16347

100 机构类别 营业网点① 法人机构 (个) 注: ①不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商业银行、 股份制银行等金融机构总部数据. ②包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建 设银行和交通银行. ③包括国家开发银行、 中国农业发展银行和中国进出口银 行. ④包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银 行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业 银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行. ⑤包括农村信用社、农村合作银行和农村商业银行. ⑥包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社. 数据来源: 黑龙江银监局、 中国人民银行哈尔滨中心支行. 2.存款活期化趋势明显.企事业单位存款余 额同比增长 27.1%,增速加快.当年新增活期存 款是定期存款的 4.7 倍,企事业单位活期存款比 重上升.受消费拉动因素影响,储蓄存款增速明 显趋缓. -200

0 200

400 600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图12010 年黑龙江省金融机构人民币存款增 长变化 3.中长期贷款比重上升.全省本外币贷款连 续2年保持 20%以上增速.在大项目建设资金需 求的作用下,当年新增中长期贷款 1084.2 亿元, 中长期贷款余额占全部贷款比重提高了 6.7 个百 分点.消费贷款同比增长 65.7%,增长迅猛.涉 农贷款同比增长 33.1%,支农力度不断增强. -200

0 200

400 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 40 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图22010 年黑龙江省金融机构人民币贷款增 长变化

5 8

12 16

20 24

28 32

36 40 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 2010.01 2010.03 2010.05 2010.07 2010.09 2010.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图32009~2010 年黑龙江省金融机构本外币存、 贷款增速变化 4.现金投放增速加快.由于消费需求持续旺 盛,储蓄存款支取大幅增加,金融机构现金支出 增速高于现金收入, 净投放同比增长超过 1.5 倍. 表22010 年黑龙江省金融机构现金收支情况表 年累计额 同比增速 现金收入 31556.0 13.8 现金支出 31808.0 14.3 现金净支出 249.0 156.7 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 5.利率水平总体上行. 受基准利率上调影响, 全省加权平均利率上升 0.51 个百分点. 金融机构 加强了风险溢价及利差管理,上浮利率贷款比重 有所上升. 金融机构积极尝试建立以 Shibor 为基 准的贴现业务、内部资金转移定价机制. 6.农村金融组织体系进一步完善.龙江银行 新设

29 家分支机构,业务主要面向 三农 和中 小企业.村镇银行、小额贷款公司等新型农村金 融机构加快组建,全省基本实现了乡镇金融服务 网点的全覆盖. 表32010 年黑龙江省各利率浮动区间贷款占 比表 单位:% 合计 国有商 业银行 股份制 商业银行 区域性 商业银行 城乡 信用社 合计

100 100

100 100

100 [0.9-1.0) 17.1 34.5 20.7 8.3 0.5 1.0 23.8 38.8 55.3 17.8 0.4 小计 59.1 26.7 24.0 73.9 99.1 (1.0-1.1] 6.6 12.0 13.0 11.6 0.1 (1.1-1.3] 7.6 9.1 7.1 37.3 0.7 (1.3-1.5] 6.1 2.9 0.6 12.5 7.8 (1.5-2.0] 22.1 2.7 3.3 10.0 49.7 2.0以上 16.7

0 0 2.5 40.8 上浮水平数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行.

0 2

4 6

8 10

12 14

16 18

20 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 2010.01 2010.03 2010.05 2010.07 2010.09 2010.11 -2 -1

0 1

2 3

4 % 金融机构外汇存款余额(左坐标) 1年期以上小额美元存款加权平均利率(右坐标) 3个月以内大额美元存款加权平均利率(右坐标) 亿美元 数据来源:中国人民银行哈尔滨中心支行. 图42009~2010 年黑龙江省金融机构外币存 款余额及外币存款利率 7.跨境贸易人民币结算业务取得突破性进 展.2010 年,黑龙江省被列入跨境贸易人民币结 算试点地区.全年有

2 家政策性银行、6 家商业 银行办理了跨境人民币结算业务,累计结算金额

51 亿元,在全国试点省份中位居上游,业务开展 势头良好. 专栏 1:多措并举,促进 千亿斤粮食产能工程 目标提前实现

2010 年,黑龙江省农业生产以 千亿斤粮食产能工程 为主线,结合松嫩、三江两大平原农业综合 开发实验区建设,大力推进粮食生产,促进粮食增收,粮食产量在大灾之年提前登上

1000 亿斤新台阶, 达到 1002.6 亿斤,占全国增量的 42.3%,商品量达

770 亿斤,再创历史新高. 一是加大科技投入.不断增加农田水利等基础设施和科技投入,开辟田间精细管理模式,有效应对

6 农灾;

全年建设万亩以上高产示范片

533 个,面积

7000 万亩,创造出亩产

2000 斤玉米、1600 斤水稻、

500 斤大豆等一批高产典型,保障粮食增产增收. 二是优化产业结构.积极转变农业生产方式,建设现代化大农业,发展规模化农业生产,建设以松 嫩、三江两大平原为基础的粮食基地;

延长产业链条,促进绿色食品产业升级,全省绿色(有机)食品 认证面积发展到

6100 万亩;

通过推进农机化、规模化、组织化生产,加快小机械作业向大农机生产转 变、粗放耕作向标准化生产转变、分散经营向专业合作转变的现代农业建设. 三是统筹区域共建.加快新农村建设步伐,全面推进涉农场县共建、产业合作和基础设施建设,整 合县域资源,实现资源共享和生产条件改善,为粮食增产创造条件.截至年末,全省已有涉农的场县共 建工农园区

14 个,农机合作社

28 个,公路

727 公里,自来水工程

7239 户. 四是加大金融支持.全省金融机构认真贯彻落实中央一号文件精神,积极发放农业贷款,提高支农 效率.截至年末,全省农户贷款余额

915 亿元,同比增长 27.1%.粮食收购贷款余额 555.1 亿元,同比 增长 32.9%.人民银行支农再贷款累计投放 76.5 亿元,位居东北三省之首.

(二)证券市场实现突破,融资规模 再创新高

2010 年,全省上市公司总市值、总资产大幅 攀升,经营业绩稳中有升,融资额创历史新高, 公司股改进展顺利. 1.证券机构经营实力增强.在股市整体低迷 的情况下,证券机构逆势发展,业务种类不断丰 富,证券营业网点布局优化,法人治理结构进一 步完善.全年证券投资者账户数同比增加

16 万户. 2.股票融资规模激增.当年新增上市公司

4 家, 募集资金 137.44 亿元, 超过了以往首发募集 资金的总和,实现了历史性突破.30 家上市公司 主营业务收入同比增长 41.91%, 净利润同比增长 13.51%.26 家上市公司完成股改,3 家期货公司 经营状况良好,全年期货成交额同比增长37.52%. 表42010 年黑龙江省证券业基本情况表 项目数量 总部设在辖内的证券公司数(家)

1 总部设在辖内的基金公司数(家)

0 总部设在辖内的期货公司数(家)

3 年末境内上市公司数(家)

30 当年国内股票(A股)筹资(亿元) 137.4 当年发行H股筹资(亿元) 0.0 当年国内债券筹资(亿元) 24.7 其中:短期融资券筹资额(亿元) 13.0 数据来源: 黑龙江证监局、 中国人民银行哈尔滨中心支行.

(三)保险机构稳健运行,保障功能 日益完善

2010 年,全省保险市场平稳发展,经营质量 明显提高,保障作用进一步发挥. 1.保险业资产规模持续扩张.百年人寿黑龙 江分公司成立,使省级以上保险公司达到

30 家, 支公司以下分支机构

2448 家.保险营销员

11 万 余人.全省保险公司资产总计 688.3 亿元,同比 增长 24%. 2.保费收入稳步增长.全年保费收入同比增 长23.3%,人身保险收入占比提高,各险种赔付 支出均同比下降. 三农 保险得到进一步发展, 惠及了 87.8 万农户, 农村小额人身保险、 计划生 育保险等涉农保险覆盖面持续扩大. 表52010 年黑龙江省保险业基本情况表 项目数量 总部设在辖内的保险公司数(家)

1 其中:财产险经营主体(家)

1 寿险经营主体(家)

0 保险公司分支机构(家)

29 其中:财产险公司分支机构(家)

14 寿险公司分支机构(家)

15 保费收入(中外资,亿元) 343.2 其中:财产险保费收入(中外资,亿元) 73.1 人身险保费收入(中外资,亿元) 270.2 各类赔款给付(中外资,亿元) 77.6 保险密度(元/人) 897.5 保险深度(%) 3.4 数据来源:黑龙江保监局.

(四)金融市场交易活跃,融资结构 变化明显

2010 年,全省金........