PDF《东亚代客境外理财产品「基金宝」系列（东亚联丰基金）东亚...》

1 东亚代客境外理财产品「基金宝」系列(东亚联丰基金)东亚联丰投资系列 条款及章则 理财产品摘要 ? 东亚代客境外理财产品「基金宝」系列(东亚联丰基金)东亚联丰投资系列(下称 理财产 品 ),由东亚银行(中国)有限公司( 东亚中国 )以自己的名义把理财产品的所有资 金投资于与中国银监会已签订《代客境外理财业务监管合作谅解备忘录》的境外监管机构所 认可的东亚联丰投资管理有限公司投资系列(下称 东亚联丰投资系列 )项下的一只或多 只特定的境外基金,东亚联丰投资系列的具体条款请参见所附之【东亚联丰投资系列基金说 明书】.

理财产品重要风险提示 ? 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎. ? 投资者应明白本理财产品为非保本浮动收益理财产品,本理财产品有投资风险, 本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,在最不利的情况下投资者可能会损失全部本 金,投资者应充分认识投资风险及个人风险承受能力,谨慎投资. ? 本理财产品的风险评级为

2 级、3 级和

4 级(具体风险等级参见【东亚银行(中国) 有限公司理财产品客户权益须知】以及所附特定成分基金所载风险等级说明),适合 风险识别、评估、承受能力较强的并有投资经验的合格投资者. ? 本理财产品投资以外币计价(除人民币对冲类别).如果投资者以人民币本金投资, 客户将承担外币与人民币之间的汇率风险.投资者须了解相关汇率变动可能造成的损 失. ? 本理财产品的《条款及章则》将在特定情况下进行更新与调整(特定情况包括但不限 于境外发行人不经银行同意修改相关境外产品的发行文件、因法律法规或银行政策要 求对理财产品进行调整、相关市场变化等).任何重要更新与调整,东亚中国将通过 指定网站等方式公告(具体方式详见 信息披露 ). ? 本理财产品属于代客境外理财产品,投资于与中国银监会已签订《代客境外理财业务 监管合作谅解备忘录》的境外监管机构所认可的东亚联丰资产管理有限公司投资系列 (下称 东亚联丰投资系列 )项下的一只或多只特定的境外基金,具有境外基金产 品的相关特点和风险.境外基金的运作遵循其相关发行文件.本理财产品的《条款及 章则》未完全包含所述境外基金发行文件的所有内容(包括所投资的资产类别及相关 风险信息),投资者可参阅东亚中国通过网点另向投资者提供的《东亚联丰投资系列 基金说明书》及最新基金资料. ? 本理财产品为东亚银行(中国)有限公司的自有产品.投资者不因购买本产品而与其 境外产品管理人或其他关联机构产生任何法律或合同上的关系.投资者购买本期产品 的资金来源必须为自有资金.

2 理财产品条款及章则 发行人: 东亚银行(中国)有限公司( 东亚中国 ) 托管人: 中国工商银行股份有限公司(境内)及中国工商银行(亚洲)有限公司(境外) 投资货币: 美元/港元/人民币 投资者可用基金的计价货币进行认/申购(包括增持,以下均同),亦可投入 人民币,由发行人根据相应汇率转换为基金计价货币进行投资. 若投资者赎回,发行人将按照投资者的实际投资货币支付:以美元投资的, 发行人直接将美元赎回金额划回投资者原账户;

以港元投资的,发行人直接 将港元赎回金额划回投资者原账户;

以人民币投资的,发行人将赎回金额按 相应汇率转换成人民币后支付(除人民币对冲类别). 以上所述汇率将在本条款及章则所述汇率确定日确定,并将在相关月结单上 载明. 汇率确定日: 指发行人依据市场情况确定汇率的当日.若于首期交易日及之后每个交易日 购买本期理财产品,人民币购汇汇率的确定日为首期交易日/交易日;

若于每 个交易日赎回理财产品,美元结汇汇率的确定日为交易日后第八个营业日. 若非因发行人原因导致未能在上述日期确定相应的汇率,发行人有权本着诚 信的原则以及商业上合理的方式另择日期确定. 若涉及跨计价币种转换,汇率由基金管理人依据市场情况确定.汇率确定日为 转出产品交易日后第一个营业日. 所收款项之投资(投资标 的): 发行人将会把本产品所募集之款项代理客户投资于东亚联丰投资系列下的境 外基金( 成分基金 ) .投资者须根据自身的投资需求及风险承受能力决定 自己的投资资金将最终投资于哪一只或几只成分基金,并决定何时从哪一只 或几只成分基金中赎回和赎回的基金数额.投资者获得投资成分基金的经济 回报同时承担经济风险,但不作为基金份额的直接持有人,因此不会拥有基 金份额持有人相应的权利,包括但不限于投票权.基于投资者并非基金份额 持有人,东亚中国将以基金份额持有人身份在充分考虑投资者利益的前提下 自主行使表决权利(若需要).具体条款请参见【理财产品投资协议】 最低投资金额/转换金额: 100,000 人民币、16,000 美元或 120,000 港元. 交易日: 指申购日、赎回日或转换日. 理财产品单位: 份额. 理财产品费用: 费用 类型 币种 购买金额(原币种) 债券型/ 混合型 股票型/ 商品型 申购 费用 人民币

10 万(含)~50 万(不含) 2.20% 2.50%

50 万(含)~100 万(不含) 2.10% 2.40%

100 万(含)以上 2.00% 2.30% 美元 1.6 万(含)~8 万(不含) 2.20% 2.50%

8 万(含)~16 万(不含) 2.10% 2.40%

16 万(含)以上 2.00% 2.30% 港元

12 万(含)~60 万(不含) 2.20% 2.50%

60 万(含)~120 万(不含) 2.10% 2.40%

120 万(含)以上 2.00% 2.30% 赎回 费用 无 转换 费用 1.5%

3 申购日: 指每个营业日.发行人有权根据客观情况另行确定申购日. 每个申购日的交易截止时间为上午 11:00.营业日上午 11:00 及之前购买 的理财产品,其申购日为当天.营业日上午 11:00 后购买理财产品,其申购 日为下一个营业日. 每次申购的金额不低于 100,000 人民币或等值外币(具体参见投资币种最低 投资额) 发行人在每个营业日均可接受投资者的申购申请,投资者须确保指定结算账 户内有足额资金. 发行人有权因代客境外理财的额度限制而停止接受投资者的申购申请. 赎回日: 指自申购份额确认后的每个营业日. 每个赎回日的交易截止时间为上午 11:00.营业日上午 11:00 及之前赎回 理财产品,其赎回日为当天.营业日上午 11:00 后赎回理财产品,其赎回日 为下一个营业日. 发行人在每个营业日均可接受投资者的赎回申请,一般情况,赎回金额将于 赎回日之后八个营业日内支付*.投资者请参阅 基金说明书 的赎回限制. (*赎回金额的支付日期同时受美国假期的影响.) 转换日: 转换日,指自申购份额确认后的每个营业日. 每个转换日的交易截止时间为上午 11:00.营业日上午 11:00 前提交的转 换交易,其转换日为当天.营业日上午 11:00 及以后提交的交易,其转换日 为下一个营业日. 发行人在每个营业日均可接受投资者的转换申请.投资者请参阅 基金说明 书 的转换限制. 申购/赎回/转换交易价: 等同于交易日确定的投资的成分基金净值. 申购份额计算: 净投资金额(原币种)=投资金额(原币种)/(1+申购费率) 申购费用(原币种)=投资金额(原币种)-净投资金额(原币种) 申购份数=净投资金额(产品币种)/T 日基金申购交易价格 注:如原认申购币种为人民币,计算申购份数时,将人民币净投资金额根据交 易日汇率折算成产品币种后,再按此公式计算;

以上申购份额将在当月月结单 上载明. 营业日: 为香港、中国大陆以及基金产品共同营业日. 香港营业日: 指香港银行的通常营业日(不包括星期六及星期日)或发行人及受托人不时 同意的其它日期,如:因香港发布

8 号台风讯号、黑色暴雨警告讯号或其它类 似事件,导致香港银行的营业时间缩短,则该日不算作........