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九江银行股份有限公司

2008 年年度报告 九江银行股份有限公司 BANK OF JIUJIANG CO.

,LTD.

2008 年年度报告 二九年四月 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告 目录

第一章 重要提示 ………1

第二章 公司基本情况简介 ………2

第三章 会计数据和业务数据概要 ………3

第四章 股本变动及股东情况 ………5

第五章 董事、监事、高级管理人员及员工情况 ………7

第六章 公司治理结构 ………9

第七章 股东大会简介 ………12

第八章 董事会报告 ………14

第九章 监事会报告 ………19

第十章 重大事项报告 ………20 第十一章 财务报告 ………20 第十二章 附件 ………20 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告

第一章重要提示本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记 载,误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任. 公司第三届董事会第一次会议于

2009 年5月15 日审议通过了公 司《2008 年年度报告》 .会议应到董事十一名,实际到会董事十一名. 本公司年度财务报告已经中磊会计师事务所有限公司根据我国 的审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告. 九江银行股份有限公司董事会 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告

第二章 公司基本情况简介

一、法定中文名称: 九江银行股份有限公司 (简称:九江银行,下称 本公司 ) 法定英文名称:BANK OF JIUJIANG CO.,LTD. (简称:BANK OF JIUJIANG)

二、法定代表人:刘羡庭

三、注册地址和办公地址:中国江西省九江市长虹大道

619 号 邮政编码:332000

电话:0792-8219403 传真:0792-8236528 国际互联网

网址:http://www.jjccb.com

邮箱:jjb@jjccb.com

四、其他有关资料 首次注册登记日期:2000 年11 月17 日 首次注册登记地点:九江市滨江路

619 号 变更注册登记日期:2008 年9月27 日 变更注册登记地点:九江市长虹大道

619 号 企业法人营业执照注册号:3604001011932 税务登记号码:国税浔字:36040170552834X 地税浔字:36040070552834X 本公司聘请会计师事务所名称: 中磊会计师事务所有限责任公司 办公地点:北京市丰台区星火路

1 号昌宁大厦八层

五、本报告分别以中、英文两种文字编制,在对两种文本的理解产生 歧义时,以中文文本为准. 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告

第三章 会计数据和业务数据摘要

一、本年度主要利润指标 单位:人民币千元 项目 审计数 利润总额 193,167 净利润 157,671 主营业务利润 194,584 其他业务利润 -- 营业利润 194,584 投资收益 77,538 营业外收支净额 -1,417 经营活动产生的现金流量净额 676,502 现金及现金等价物净增加额 232,757 注:报告期内数据除注明外为合并报表数据,上年比较数据为本公司报表数据.

二、主要会计财务数据 单位:人民币千元 项目

2008 年2007 年2006 年 营业收入 416,886 354,571 208,232 利润总额 193,167 125,870 45,390 总资产 13,443,329 8,616,178 6,697,466 股东权益 1,474,014 494,642 269,005 每股收益(元/股) 0.309 0.283 0.214 每股净资产(元/股) 2.885 1.591 1.332 成本收入比(%) 34.81 34.96 40.31 资本利润率(%) 15.91 22.37 17.9 注:

1、资本利润率=净利润/[(期初净资产+期末净资产)/2]

2、成本收入比=业务及管理费/营业收入,营业收入口径按照中国银监会核心监管 指标的定义执行.

三、截止报告期末前三年补充财务数据 单位:人民币千元 项目

2008 年2007 年2006 年 存款总额 10,469,069 7,147,968 5,426,230 其中:长期存款 4,180,076 3,134,184 2,402,163 贷款总额 7,118,812 4,238,465 2,912,740 其中:短期贷款 2,622,870 1,542,149 1,166,180 贴现 1,533,443 325,764 185,904 中长期贷款 2,915,042 2,342,563 1,519,580 逾期贷款 29,387 2,370 3,370 呆滞贷款

872 25,619 37,707 呆账贷款

0 0

0 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告 注:

1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、财政性存款、长期存 款、长期储蓄存款、长期保证金、应解汇款和

2009 年以前存入的邮政储蓄协议存款.

2、长期存款包括长期存款、长期储蓄存款.

3、贷款总额包括短期贷款、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆账贷款.

四、截止报告期末前三年补充财务指标 单位:% 人民币千元 项目 标准值

2008 年2007 年2006 年 资本充足率 ≥8 25.46 12.68 10.15 核心资本充足率 ≥4 24.39 12.5 9.10 流动性比率 ≥25 59.92 73.27 104.52 存贷比 ≤75 68.66 59.30 53.68 拆入资金比 ≤4

0 0

0 拆借资金比例 拆出资金比 ≤8 0.01 0.01 0.02 不良贷款比例 ≤15 0.43 0.86 1.46 单一最大客户贷款比例 ≤10 8.03 39.55 81.52 最大十家客户贷款比例 ≤50 73.20 165.29 253.42 注:

1、以上指标均按年末余额计算.

2、不良贷款比例=(次级贷款+可疑贷款+损失贷款)/贷款余额.如按 一逾两呆 标 准执行,2008 年、2007 年、2006 年不良贷款比例分别为 0.41% 、0.66%、1.41%.

五、信贷资产五级分类及各类准备计提情况 单位:人民币千元 % 五级分类 金额 占比 正常类 6,993,638 98.23 关注类 94,910 1.34 次级类 19,161 0.30 可疑类 4,648 0.08 损失类 6,455 0.05 合计 7,118,812

100

1、本公司在报告期末贷款专项准备金余额为 8,683 万元,拨备覆盖率为 286.95%.报 告期末一般准备余额为 7,957 万元, 本公司计划于

2009 年按报告期末风险资产余额的 1%提 足一般准备.

2、本公司对存放同业款项、应收债券利息、其他应收款等各类应收款项参照《贷款 风险分类指导原则》 对进行风险分类, 并根据风险分类结果参照贷款专项准备计提比例计提 坏帐准备,报告期末坏账准备余额为 1,246 万元.

六、抵债资产情况 (单位:人民币千元) 抵债资产种类 抵债资产余额 占抵债资产总额比例 土地类 4,000 34.76% 房产类 7,507 65.24% 合计 11,507 100% 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告

七、 最大十名客户贷款比例 (单位:人民币千元、%) 客户名称 贷款余额 占贷款总额比例 华凌物流股份有限公司 100,000 1.41 九江市公路管理局 100,000 1.41 九江沿江开发建设投资有限公司 100,000 1.41 巨石集团九江有限公司 100,000 1.41 南昌城市建设投资发展有限公司 100,000 1.41 南昌市土地储备中心 100,000 1.41 九江华宝房地产开发有限公司 90,000 1.27 九江市土地储备中心 82,000 1.15 九江学院 80,000 1.13 九江信华(集团)房地产开发有限公司 60,000 0.84 小计 912,000 12.84

八、股东权益变动情况 (单位:人民币千元) 资本项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 实收资本 310,960 200,000

0 510,960 资本公积 41,390 465,692 21,333 485,749 盈余公积 22,469 30,361

0 52,830 未分配利润 108,428 159,893 116,670 151,651 一般风险准备 18,008 61,562

0 79,570 少数股东权益 7,350 187,500 1,596 193,254 合计 508,605 917,508 138,003 1,474,014 注:股东权益变动系报告期内增资扩股、净利润增加、利润分配所致,详见会计报表附注

21 至25 项.

第四章 股本变动及股东情况

一、股本变动情况 股本结构情况表 单位:万股、% 股东类型 股本数 占总股本比例 国有股 10,300 20.16% 法人股 38,902 76.13% 个人股 1,894 3.71% 股份总数 51,096 100.00%

二、股东情况介绍

(一)前十名股东持股表 单位:万股、% 股东名称 年初持股 年末持股 股本占比 股份状态 九江市财政局 6,300 10,300 20.16% 质押

10300 万股 兴业银行股份有限公司

0 10,220 20.00% 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告 九江和汇进出口有限公司 3,045 5,000 9.79% 质押

5000 万股 江西宝申实业有限公司 1,500 4,780 9.35% 质押

4780 万股 九江信华集团有限公司 3,100 3,100 6.07% 质押

1000 万股 泰豪集团有限公司 3,000 3,000 5.87% 质押

3000 万股 江西省修水县神威矿冶有限公司 2,000 2,000 3.91% 质押

2000 万股 萍乡钢铁有限责任公司 1,500 1,500 2.94% 江西省抚州航运有限公司 1,050 1,050 2.05% 质押

1050 万股 江西兴和置业发展有限公司

605 955 1.87% 质押

955 万股 合计 22,100 41,905 82.01% 注:报告期内,经股东大会的审议,以及银监部门的核准,本公司顺利完成了第三期 增资扩股工作.其中,九江市财政局增持

4000 万股,仍为本行第一大股东;

兴业银行股份 有限公司入股

10220 万股;

江西宝申实业有限公司增持

3280 万股;

九江和汇进出口有限公 司增持

1955 万股;

江西兴和置业发展有限公司增持

350 万股;

九江赣北化肥有限公司增持

45 万股;

九江市九鼎园艺建设有限公司增持

150 万股.

(二)持股在 5%以上的股东情况

1、九江市财政局 九江市财政局持有本公司 10,300 万股,占总股本的 20.16%,机关法人,法人代表沈建 生.

2、兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司持有本公司 10,220 万股, 占总股本的 20.00%. 法人代表高建平. 兴业银行成立于

1988 年8月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行 之一,总行设在福建省福州市,2007 年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市(股票代 码:601166) ,注册资本

50 亿元.

3、九江和汇进出口有限公司 九江和汇进出口有限公司持有本公司 5,000 万股, 占总股本的 9.79%. 法人代表张吉祥, 注册资金 7,820 万元.主要业务为自营和代理各类商品和技术的进出口,但国家限定公司经 营或禁止进出口的商品除外,经营金属材料(除贵金属) ,钢材建筑材料仪器仪表机械设备 及零配件销售.

4、江西宝申实业有限公司 江西宝申实业有限公司持有本公司 4,780 万股,占总股本的 9.35%.法人代表万浩波, 注册资金 5,000 万元.主要业务为金属材料、矿产品、冶金炉料、机电设备、通讯材料及设 备家用电器、化工原料及产品(危险品除外) 、建筑材料、装潢材料、服装及纺织品销售, 商务信息咨询服务(中介除外) (以上项目国家有专项政策规定的除外) .

5、九江市信华集团有限公司 九江市信华集团有限公司持有本公司 3,100 万股, 占总股本的 6.07%. 法人代表王华林, 注册资金 10,000 万元,主要业务为种养业与畜牧林果业开发、建筑工程设计、土木工程建 筑与房地产开发、物业管理、建筑材料、金属材料、机械电子产品、五金交电新产品、商品 房销售、装璜设计服务等.

6、泰豪集团有限公司 九江银行股份有限公司

2008 年年度报告 泰豪集团有限公司持有本公司 3,000 万股,占总股本的 5.87%.法人代表李华,注册资 金10,000 万.主要业务为经营计算机软件........