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国泰基金管理有限公司 国泰创利债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 招募说明书 重要提示 国泰创利债券型证券投资基金(以下简称 本基金 )由国泰

6 个月短期理 财债券型证券投资基金转型而来.

自2014 年10 月28 日至

2014 年11 月28 日国 泰6个月短期理财债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会, 会 议审议通过了 《关于国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金转型有关事项的议 案》,内容包括国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金调整基金投资目标、投 资范围、投资策略、运作方式、基金费用、收益分配方式、估值方法以及修订基 金合同等,并更名为 国泰创利债券型证券投资基金 .上述基金份额持有人大 会决议事项自表决通过之日起生效.自2014 年12 月31 日起,由《国泰

6 个月 短期理财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《国泰创利债券型证券投资 基金基金合同》生效,原《国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》 同日起失效. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国 证监会备案, 但并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证, 也不表明投资于本基金没有风险.中国证监会不对本基金的投资价值及市场 前景等作出实质性判断或者保证. 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.投 资人在投资本基金前, 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分 考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策. 投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承 担相应的投资风险.基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因 素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风 险, 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等.本基金为债券型 基金, 属于证券投资基金中预期风险和预期收益较低的品种,其预期风险和预期 收益低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金. 本基金投资于中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在 一定的违约风险. 同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道 招募说明书 进行转让交易,存在流动性风险. 投资有风险, 投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息 披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险. 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人作出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人自行负担.当投资人赎 回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额. 基金的过往业绩并不预示其未来表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益. 招募说明书 目录重要提示.1 第一部分 绪言.4 第二部分 释义.5 第三部分 基金管理人.9 第四部分 基金托管人.22 第五部分 相关服务机构.27 第六部分 基金的历史沿革.29 第七部分 基金的存续.30 第八部分 基金份额的申购与赎回.31 第九部分 基金的投资.40 第十部分 基金的财产.46 第十一部分 基金资产估值.47 第十二部分 基金的收益与分配.52 第十三部分 基金费用与税收.54 第十四部分 基金的会计与审计.56 第十五部分 基金的信息披露.57 第十六部分 风险揭示.62 第十七部分 基金的终止与清算.64 第十八部分 基金合同内容摘要.66 第十九部分 托管协议内容摘要.82 第二十部分 对基金份额持有人的服务.92 第二十一部分 其他应披露的事项.94 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式.95 第二十三部分 备查文件.96 招募说明书

4 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基金 法》 )、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 )、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 《信息披露办法》 )、《证券 投资基金销售管理办法》(以下简称 《销售办法》 )和其他法律法规的有关规 定以及《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》 (以下简称 基金合同 )编写. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金由国泰

6 个月短期理 财债券型证券投资基金转型而来. 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会备案.基金合同 是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件. 如本招募说明书内容 与基金合同有冲突或不一致之处,均以基金合同为准.基金投资人自依基金合同 取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、 承担义务.基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务,应详细查阅基金合同. 招募说明书

5 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指国泰创利债券型证券投资基金,本基金由国泰

6 个月 短期理财债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人:指国泰基金管理有限公司

3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同:指《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰创利债券 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书:指《国泰创利债券型证券投资基金招募说 明书》及其定期的更新

7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、 《基金法》 :指《中华人民共和国证券投资基金法》

9、 《销售办法》 :指《证券投资基金销售管理办法》

10、 《信息披露办法》 : 《证券投资基金信息披露管理办法》

11、 《运作办法》 :指《公开募集证券投资基金运作管理办法》

12、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

13、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会

14、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

15、 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

16、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织

17、 合格境外机构投资者: 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于 招募说明书

6 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

18、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

19、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人

20、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

21、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理 基金销售业务的机构

22、注册登记业务:指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务,具体 内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等

23、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构.基金的注册登记机构为国 泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务 的机构

24、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

25、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理申购、赎回、转换、转托管等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的 账户

26、 基金合同生效日: 指 《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》 生效日, 原《国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止

27、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

28、存续期:指《国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效 日至《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》终止日之间的不定期期限

29、 基金转型: 指对包括国泰

6 个月短期理财债券型证券投资基金变更运作 招募说明书

7 方式、调整投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配方式、估值方 法、修订基金合同并更名为 国泰创利债券型证券投资基金 等一系列事项的统 称

30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日

32、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

33、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、 《业务规则》 :指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人 和投资人共同遵守

36、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书........