PDF《抵制非法集资》

1

2019 年 普及金融知识万里行 活动宣教内容 抵制非法集资

一、非法集资的定义 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部 门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他 债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内 以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的 行为.

非法集资具有以下特点: 1.非法性.集资未经有关部门依法批准,或者是被没有 批准权限的部门批准,以及有审批权限的部门超越权限批准 集资,即集资者不具备集资的主体资格. 2.利诱性.承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本 付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式. 3.公开性.向社会不特定的对象筹集资金,这里不特定 的对象是指社会公众,而不是指特定少数人. 4.伪装性.以合法形式掩盖其非法集资的实质,为掩饰 其非法目的,犯罪分子往往与投资人签订合同,伪装成正常 的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的.

二、非法集资的常见类型 1.通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资

2 金.例如,以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金 等权利凭证或者以期货交易、典当、养老服务为名进行非法 集资.通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行 非法集资.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡 等方式进行非法集资. 2.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额 的处置权进行高息集资.例如,通过出售其份额并承诺售后 返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资. 3.利用民间会社形式进行非法集资.例如,利用地下钱 庄进行集资活动. 4.以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资.例如,以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟 等方式进行非法集资. 5.以发行或变相发行彩票的形式进行非法集资. 6.利用传销或秘密串联的形式进行非法集资. 7.利用果园、 庄园、 养老地产开发的形式进行非法集资. 例如,假借种植、养殖、项目开发、庄园开发、养老公寓投 资、生态环保投资等名义非法集资. 8.利用现代电子网络技术构造的 虚拟 产品,如 电子商 铺 、 电子百货 投资委托经营、 到期回购等方式进行非法集资. 9.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资. 10.利用 电子黄金投资 形式进行非法集资.

3 11.假冒民营银行发售原始股或吸收存款. 12.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资. 13.假冒或者虚构国际知名公司设立网站, 并在网上发布 销售境外基金、原始股等信息,诱骗群众投资. 14.以 养老 的旗号, 以高额回报、 提供养老服务为诱饵, 引诱老年群众 加盟投资 . 15.以高价回购收藏品为名非法集资. 16.假借 P2P 网络借贷平台非法集资.

三、非法集资的危害 1.非法集资使参与者遭受经济损失.非法集资犯罪分子 通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法 占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无 归. 2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发 社会风险. 3.非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐. 非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置 难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定. 4.因参与非法集资活动受到的损失, 由参与者自行承担, 参与者利益不受法律保护. 5.非法集资属违法行为,集资参与人与集资人所签订的 合同无效.非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回