PDF《2015》

2015 警惕洗钱陷阱

三、假客服电信诈骗 1.

李先生经人推荐,购买 某网络理财产品,遇到操 作问题,在网上搜索客服 电话进行咨询,但搜索结 果出现的是假客服电话. 2.诈骗分子冒充的假客服 得知李先生的账号及12万 元账户金额信息后,称李 先生的账号被"保护性冻 结",让他转账到指定的 "安全账户". 3.为了打消李先生的顾虑,假客服称 如果转账金额高于其账户金额,转账 会失败.李先生一试果然如此.随后,诈骗分子向李先生账户内存入50 元,账户金额变为12万零50元,当李 先生再试图转账12万零30元时,钱即 被转账到所谓的"安全账户"中. 4.收到钱后,诈骗分子随 即将钱转入异地账户,分 多笔从ATM提现,或在 境外ATM提现,完成诈 骗洗钱活动.

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4 3 ????? ?????? ????? ???? ?????? δ??щ? 警惕洗钱陷阱 警惕洗钱陷阱

一、P2P网络借贷平台非法集资洗钱

二、利用网银支付宝盗取个人银行卡资金 1.某P2P网络借贷平台 公司宣称其"从事信 息配对咨询和商务服 务,服务广大网友和 中小微企业". 2.在实际运营中,该 公司通过发布虚构的 高息借款标的,将获 取的客户资金用于个 人投资、购买理财产 品和保险产品等. 3.没过多久,该公 司因无力偿还多笔 到期的借款和高额 利息而发生挤兑事 件(即客户要求收 回投资). 4.经公安机关调查,该 公司实际上是借助网络 借贷平台的投融资信息 中介功能进行非法集资.案件爆发,待偿付 借款逾亿元,涉及全国 4000余人.

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4 3 1.黄先生收到一条关于* 公司可办理高额信用卡的 短信. 2.经电话了解,对方告知 办理条件:一是需向该公 司提供本人身份信息;

二 是需在指定银行办理储蓄 卡并存入相应资金;

三是 在储蓄开户时必须预留该 公司提供的手机号码. 3.黄先生按照该公司提示 在银行办理了银行卡开 户,并存入4万元,填写 了该公司提供的经办人员 手机号码.之后,向该公 司提供了储蓄卡号.

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3 P2P?? ???? ?????? ???? δ??? ? ? ? ? ?? QPMJDF ?????????? 9Н???? ??η?? ?????? ???δ?? ????η? ????? @???? 99?? ??? ???? ??? ???? 4.犯罪分子以黄先生名义注册支付宝账 号,利用支付宝关联储蓄卡时只需验证 注册信息与银行卡预留信息是否一致的 漏洞,将支付宝账户与黄先生银行账号 及预留手机号进行绑定,利用支付宝密 码及手机验证功能将其资金转走,通过 ATM取现等手段,完成洗钱.

4 统一书号:45049.73 定价:2.00元2015 点滴行动 助力反洗钱 金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的 工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调 查的重要途径.贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都 可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资 活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是 对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务.

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾 出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果: 他人借用您的名义从事非法活动;

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

您可能成为他人金融诈骗活动的"替罪羊";

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用 记录受损.

二、不要出租或出借自己的身份证件 ?????????? ?????????η ?????????? ??????? ??????? ????? ??? 开办业务时,请您带好身份证件 有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证. 为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您 的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融 产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时: 出示有效身份证件或身份证明文件;