PDF《中国民生银行股份有限公司》

150 余人,除张颖外,另有个别支行员 工正在接受公安调查.同时,本公司配合公安部门对涉案账户予以冻结控制,查封了犯罪嫌 疑人部分现金、财产及物品,初步判断未来产生的损失在可控范围之内.需特别说明的是, 航天桥支行案件与票据业务无关. 为最大限度的保护客户利益,本公司本着不姑息、不推诿、不拖沓的原则,在依法合规 的前提下, 拟采取可行方式先期解决投资人的初始投资款项, 后续相关事宜将根据最终司法 判定结果再行处理.当前,该项工作正在有序进行中. 本公司将配合公安机关加大对涉案资产的处置力度, 尽量减轻损失, 以更好的维护民生 银行的品牌形象,保障股东权益.

二、问题分析 通过此案件,我行进行了认真的自查和深刻的反思,造成此案的主要原因是:

(一)个别基层单位内控机制和内控管理存在漏洞,合规意识有待于进一步提升,合规 体系建设和合规文化培育也有待持续强化.

(二)个别人违反制度,违规操作是此案件的主因.也反映出分行日常业务检查的力度 和频率不够,检查的及时性不强,对风险隐患缺乏必要的敏感度.

(三)分行对员工行为管理不到位,日常管理未能发挥应有的防范和制约作用,特别是 对关键岗位和人员的道德风险管理有所缺失.

三、后续措施 此案件引起了社会高度关注, 给我行发展带来很大负面影响, 为此我行召开全行专项会 议,要求全体员工吸取教训,高度重视案件背后的问题,认真落实银监会 三违反 、 三套 利 、 四不当 、 银行业市场乱象 等专项治理要求,严格执行制度,彻底堵塞漏洞,深入

5 排查隐患,杜绝类似事件再次发生. 一是积极配合公安机关,力争尽快查明事实,最大限度保护客户资金安全,妥善解决各 方诉求,依法承担责任. 二是严格按照银监会要求, 规范理财和代销业务, 规范销售行为, 不折不扣地全面排查, 针对排查中发现的问题,列出清单,逐一整改. 三是强化制度建设,抓好制度执行.特别是要做好产品销售的公开和提示工作,在操作 规范、 客户沟通、 产品培训和对账提醒等方面提出新的要求, 确保销售合规, 保障公众利益. 四是强化人员管理. 严格把好人员准入关和用人关, 同时强力落实关键岗位轮岗和强制 休假等制度安排. 各位投资者,民生银行是一家负责任的银行,我们不仅要处理好问题,更要消除问题背 后的病灶.一方面我们决不回避问题,依法承担责任,并将始终不忘服务民生之初心,妥善 处理好该案件的后续工作, 加大对相关违规、 违纪人员的问责处置力度, 给监管部门、 股东、 客户以及所有关爱、 关心民生银行的社会各界一个圆满的答案;

另一方面, 我们将引以为戒、 认真反思.同时,立足整改、消除隐患,重构风险体系,细化管理制度,强化内控机制,严 格人员管理,避免类似事件再次发生. 主持人:谢谢石行长.接下来是问答环节.提问的同志请举手示意,我们的工作人员会 把麦克风奉上.大家提问的时候,请先自我介绍,每次提问不超过两个问题. 问题:目前在监管趋严、资产质量下行的时期下,民生银行新一届董事会制定的下一步 战略定位是什么,如何实现差异化经营? 董事长:民生银行是第一家全国性的服务民营企业的银行,从成立以来,我们一直不忘 初心,服务民营企业.对民营企业的服务是我们民生银行的战略中心.现在,我们整个银行 业面临经济进入新常态的局面,同时,利率市场化不断深化,金融脱媒的速度在加快,互联 网金融对银行的冲击较大,此外,我们也看到金融监管,混业经营等方面的变化,在深化改 革方面的金融监管也在趋严.在这样一个背景下,整个民生银行的战略是审慎的. 根据我们的三年规划和中长期规划, 民生银行十年之内会成为一个科技金融公司, 这是 一个大趋势.我们从