PDF《投资顾问与财富管理转型》

投资顾问与财富管理转型 山西证券 张学 目录 A 投顾业务和财富管理转型的现状分析 B 投顾与财富管理转型的三家马车 C 投顾团队建设与人才培养 D 账户管理业务与投顾的展望 山西证券淄博共青团西路营业部 投顾的核心定义 向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建 议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接 获取经济利益的经营活动.

投资建议服务内容包括 投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等. ――《证券投资顾问业务暂行规定》 什么是投顾和财富管理山西证券淄博共青团西路营业部 投顾应秉承价值投资,引导社会资源配置 投顾应合理处理投资与投机的关系 投顾应积极推荐权益类产品,支持机构投资者 投顾的主要工作是研究行业研报,把握政策 驱动,关注经济生活的热点 投顾服务与多层次资本市场建设山西证券淄博共青团西路营业部 返回 投顾业务在传统业务中的作用 投顾的直接收费和间接收费 投顾业务的现状和思索 股权配置是券商 投顾的核心 A 当前投资者客观 现实与投顾的二 级市场配置工作 B C D 山西证券淄博共青团西路营业部 财富管理的定义 财富管理是指以客户(个人和机构)为中心,设计出一套全面的财 务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的 金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不 同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的 . 财富管理的核心 以客户为中心,合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更 要考虑财富的保障. 财富管理山西证券淄博共青团西路营业部 财富管理与理财业务区别 本质上 财富管理业务是以客户为中心,目的是为客户设计一套全面 的财务规划,以满足客户的财务需求;

而一般意义上的理财 业务是以产品为中心,目的是更好的销售自己的理财产品. 服务对象 财富管理业务还包括对企业、机构 的资产管理,服务对象较广;

而理 财业务主要指的是银行个人理财业 务产品的打包,服务对象多为私人. 提供服务的主体 财富管理业务属于成熟意义上的理财业务,它的 主体众多,不仅限于银行业,还包括非银行金融 机构.理财业务多局限于商业银行所提供的传统 业务和中间业务. 返回 国外投顾业务和财富管理的现状 国外

一、境外证券投资顾问业务的发展 模式、运作机制及启示

二、国外财富管理的前生今世 摩根士丹利的财富管理实践启示 山西证券淄博共青团西路营业部 产品 团队 金融科技下的系统与平台 财富管理转型的三驾马车 山西证券淄博共青团西路营业部 现金类 A 固收类 B 权益类 C 产品配置与财富管理转型 山西证券淄博共青团西路营业部 返回 智能投顾的发展与展望 智能投顾的概念 智能投顾的应用 智能投顾和人工 投顾的关系 山西证券淄博共青团西路营业部

三、投顾团队的建设和培养 未来一定是投顾 引领的时代 未来 呼唤优秀的 投顾 投顾与基金经理 投顾与分析师 投顾与客户经理 山西证券淄博共青团西路营业部 返回

四、账户管理业务解读和投顾的 A 根据《证券法》《基 金法》,证券公司在 开展投资咨询业务中 为客户提供账户管理 业务不存在法律障碍. B 随着居民财富增长和证券 市场发展,越来越多的投 资者希望证券公司、证券 投资咨询公司和专业人员 在为其提供投资顾问服务 时,不仅能为其提供投资 分析建议,而且能为其提 供账户管理服务,代理其 执行账户投资或交易管理. 而证券公司、证券投资咨 询公司也希望借此推动证 券投资咨询业务转型发展, 提升证券经营机构盈利水 平. 持牌管理