PDF《2014 年北京市金融运行报告》

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2014 年北京市金融运行报告 中国人民银行营业管理部 货币政策分析小组 [内容摘要] 2014年,北京市深入贯彻党的十八大、十八届三中、四中全会、中央经济工作会议精神,坚持稳中 求进、改革创新,加快推动产业结构升级和经济发展方式转型.

面对复杂多变的国外经济金融形势和国 内经济增长环境的新变化,全市经济运行总体保持平稳,调结构、转方式取得积极成效,经济增长质量 和效益稳步提高. 中国人民银行营业管理部积极贯彻稳健的货币政策,北京市金融体系流动性松紧适度,社会融资规 模进一步扩大,信贷增长平稳,实体经济融资成本逐步下行,重点领域和经济薄弱环节得到有效金融支 持,金融对北京市经济增速企稳和结构优化发挥了重要的支持作用.金融生态环境建设稳步推进. 2015年,北京市将全面深化改革,推动经济发展转型升级.中国人民银行营业管理部将继续贯彻落 实稳健的货币政策,引导金融机构创新金融产品和服务方式,加大对重点领域、重点基础设施、京津冀 协同发展等关键领域,以及薄弱环节的金融支持力度,降低实体经济融资成本,防范金融风险,促进经 济金融持续健康发展.

2 目录

一、金融运行情况 4?

(一)银行业运行平稳,信贷增长符合预期水平 4?

(二)证券业改革稳步推进, 新三板 纾解中小企业融资难.7?

(三)保险业经营持续向好,保障功能不断增强 7?

(四)间接融资增长较多,货币、黄金市场交易活跃,金融创新不断加快.7?

(五)金融生态环境持续优化,各项工作取得积极成效 8?

二、经济运行情况 9?

(一)三大需求协调发展,经济步入新常态发展阶段 9?

(二)产业结构调整深入推进,经济运行质量进一步提升.10?

(三)居民消费价格涨幅基本稳定,工业生产者价格持续下降.10?

(四)财政收支平稳增长,财政支出结构进一步优化 11?

(五)生态建设大力推进,城市服务管理水平稳步提升 11?

(六)主要行业分析 12?

三、预测与展望 13? 附录:15?

(一)北京市经济金融大事记 15?

(二)北京市主要经济金融指标 16? 专栏 专栏 1:积极推动在京财务公司提高利率市场化适应能力.6? 专栏 2:完善住房市场格局,推出自住型商品住房政策 12? 表表12014 年北京市银行业金融机构情况 4? 表22014 年北京市金融机构人民币贷款各利率区间占比.5? 表32014 年北京市证券业基本情况 7? 表42014 年北京市保险业基本情况 7? 表52014 年北京市金融机构票据业务量统计 8? 表62014 北京市金融机构票据贴现、转贴现利率 8?

3 图图12013~2014 年北京市金融机构人民币存款增长 4? 图22013~2014 年北京市金融机构人民币贷款增长 5? 图32013~2014 年北京市金融机构本外币存、贷款增速变化.5? 图42013~2014 年北京市金融机构外币存款余额及外币存款利率.5? 图52014 年北京地区社会融资规模分布结构 8? 图61978~2014 年北京市地区生产总值及其增长率 9? 图71980~2014 年北京市固定资产投资(不含农户)及其增长率.9? 图81978~2014 年北京市社会消费品零售总额及其增长率.9? 图91996~2014 年北京市外贸进出口变动情况 10? 图10 1988~2014 年北京市外商直接投资额及其增长率.10? 图11 1978~2014 年北京市工业增加值增长率.10? 图12 2001~2014 年北京市居民消费价格和生产者价格变动趋势.11? 图13 1978~2014 年北京市财政收支状况 11? 图14 2003~2014 年北京市商品房施工和销售变动趋势.13? 图15

2014 年北京市新建住宅销售价格变动趋势 13?

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一、金融运行情况 2014年,北京市金融运行总体平稳,信贷增 长符合预期,信贷结构持续优化,金融机构改革 继续稳步推进,金融服务水平显著提高,金融生 态环境建设取得新成效.

(一)银行业运行平稳,信贷增长符 合预期水平 1.银行业金融机构平稳发展,经营效益有所 提升.2014年,北京市银行业金融机构资产规模 平稳增长, 年末资产总额同比增长20.3%, 高于全 国平均水平;

实现利润同比增长3.8%;

银行业金 融机构数量持续增加,年末机构网点总数同比增 长10.4%;

法人金融机构数量同比增长7.8% (见表 1) .银行支付业务快速发展,全年银行卡业务金 额为18.5万亿元,同比增长4.2%;

年末银行卡发 卡量累计达到1.85亿张,全年新增1600万张. 表12014 年北京市银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、大型商业银行

1782 53007

70010 0

二、国家开发银行和政策性银行

17 926

15303 0

三、股份制商业银行

789 21419

38434 2

四、城市商业银行

306 10062

17114 1

五、城市信用社

0 0

0 0

六、小型农村金融机构

711 8561

5237 1

七、财务公司

46 1919

8709 46

八、信托公司

3 541

137 3

九、邮政储蓄

565 2732

2320 0

十、外资银行

114 8230

3198 9 十

一、新型农村金融机构

15 597

139 10 十

二、其他

15 3526

2712 11 合计4363

111520 163314

83 营业网点 机构类别 法人机构 (个) 注:营业网点机构数据不包括国家开发银行和政策性银 行、大型商业银行、股份制银行金融机构总部;

大型商业 银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国 建设银行和交通银行;

小型农村金融机构指农村商业银 行;

新型农村金融机构包括村镇银行、 贷款公司和农村资 金互助社;

其他 包含金融租赁公司、汽车金融公司、 货币经纪公司、消费金融公司等. 数据来源:中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京 市金融工作局. 2.人民币存款波动趋缓, 外币存款前升后降.

2014 年末, 北京市金融机构本外币存款余额同比 增长 9.2%,比2013 年末高 1.2 个百分点.其中, 人民币存款余额同比增长 8.4%,比2013 年末高 0.3 个百分点 (见图 1) , 为近

4 年来的较低水平. 第三季度以来, 随着存款偏离度监管要求的强化, 存款波动性明显减弱.外币存款受汇率波动影响 前升后降.2014 年末,北京市金融机构外币存款 余额同比增长 28.3%, 增速较

2013 年末提高 18.6 个百分点.

0 5

10 15

20 25

30 -4000 -3000 -2000 -1000

0 1000

2000 3000

4000 5000

6000 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月2013年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) % 亿元 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图12013~2014 年北京市金融机构人民币存 款增长 3.本外币贷款增长平稳,重点领域和薄弱环 节得到有效支持.2014 年末,北京市金融机构本 外币贷款余额同比增长 12%, 增速比

2013 年末高 1.1 个百分点,全年新增贷款量为

5 年来最高. 其中,人民币贷款余额同比增长 12.2%,比2013 年末高

1 个百分点(见图

2、图3) .2014 年末, 北京市金融机构外币贷款余额同比增长 10.7%, 增速较

2013 年末低

2 个百分点. 信贷持续为重点领域和薄弱环节提供有效支 持.2014 年,北京市中资银行高新技术产业、文 化创意产业、现代制造业人民币贷款累计发放额 同比分别增长 76%、12.2%和28.7%.2014 年末, 北京市金融机构本外币小微企业贷款余额同比增 长18.1%,增速比各项贷款余额增速高 6.1 个百 分点,比大型企业、中型企业分别高 7.4 个、4.6 个百分点;

中资银行本外币涉农贷款余额同比增 长11.9%.

5 0

5 10

15 20

25 0

100 200

300 400

500 600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图22013~2014 年北京市金融机构人民币贷 款增长

6 8

10 12

14 16 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图32013~2014 年北京市金融机构本外币 存、贷款增速变化 4.人民币存贷款利率平稳运行,外币存贷款 利率波幅加大并在年末明显回落.2014 年,人民 币贷款总体利率水平在 6.3%上下

45 个基点幅度 内波动运行.第四季度,执行下浮利率的人民币 贷款占比明显上升(见表 2) .人民币存款利率总 体较为平稳,定期存款利率整体降低.受人民币 汇率预期变化、进出口贸易不景气及银行加强风 险控制等因素影响,外币存贷款利率波幅加大并 在年末回落. (见图 4) . 表22014 年北京市金融机构人民币贷款各利 率区间占比 单位:% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 23.6 23.4 18.0 16.1 15.2 31.6 基准 36.8 32.6 38.9 38.6 35.1 32.3 小计 39.7 44.0 43.1 45.3 49.7 36.1 (1.0-1.1] 17.2 20.7 19.1 17.7 22.0 16.1 (1.1-1.3] 12.9 13.6 14.7 14.8 14.4 11.6 (1.3-1.5] 6.0 6.1 6.8 8.0 7.9 4.9 (1.5-2.0] 2.0 1.5 0.9 2.8 3.4 2.1 2.0以上 1.6 2.1 1.6 2.0 2.0 1.4 7月 8月 9月10月11月12月 合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 24.9 20.4 24.1 27.0 28.2 53........