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柳州银行股份有限公司

2016 年年度报告 (摘要)

2017 年4月§1重要提示 1.

1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任. 1.2 本公司第四届董事会第八次会议于

2017 年4月27 日审议通过了公司

2016 年年度报告正 文及其摘要. 1.3 本公司

2016 年度财务报表已经中兴华会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计 师审计准则进行审计,并出具了标准无保留意见的审计报告. 1.4 本公司董事长李耀清、行长黎敦满、财务负责人何芳声明并保证年度报告中财务报告的真 实、完整. §

2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 2.2 联系方式 2.3 其他相关资料 公司名称 柳州银行股份有限公司,简称:柳州银行 公司法人 李耀清 公司注册地址及办公地址 广西壮族自治区柳州市中山西路

12 号 邮政编码

545001 公司国际互联网网址 http://www.bolz.cn 联系部门 柳州银行董事会办公室 联系地址 广西壮族自治区柳州市中山西路

12 号 联系电话 0772―2829716 传真电话 0772―2824702 电子邮箱 dshbgs@bolz.cn 首次注册登记时间

1997 年4月29 日 变更注册登记日期

2016 年9月1日首次注册登记地点 广西壮族自治区工商行政管理局 变更注册登记地点 柳州市行政审批局 统一社会信用代码 91450200272980735E 金融许可证机构编码 B1087H245020001 年度报告置备地址 本公司董事会办公室和主要营业网点 选定的信息披露报纸 《金融时报》

3 §

3 会计数据和业务数据摘要 3.1 主要会计数据 单位:人民币万元 项目

2016 年2015 年2014 年 主营业务收入 457,641 485,989 412,549 营业利润 88,734 85,395 114,993 利润总额 89,179 86,316 115,934 净利润 65,696 66,083 90,977 扣除非经营性损益的净利润 65,251 65,163 90,035 经营活动产生现金流量净额 682,581 345,604 311,993 总资产 10,576,190 8,554,251 7,751,221 股东权益 810,746 790,330 731,914 总负债 9,765,444 7,763,922 7,019,307 股本 170,680 170,680 170,680 注:由于

2014 年所得税汇算清缴等调整因素,对上表

2014 年总资产、总负债、股东权益、净利润及扣除 非经营性损益的净利润等项目进行了调整. 3.2 主要财务指标 单位:人民币元 主要财务指标

2016 年2015 年2014 年 每股净利润(元) 0.38 0.39 0.64 每股经营活动产生的现金流量净额 4.00 2.02 2.19 净资产收益率(%) 8.21 8.68 15.37 每股净资产(元) 4.75 4.63 4.33 注:由于

2014 年所得税汇算清缴等调整因素,对上表

2014 年所有项目进行了调整.

4 §

4 商业银行信息披露内容 4.1 报告期前三年主要财务数据 单位:人民币万元 项目2016 年2015 年2014 年 存款总额 6,610,053 6,258,924 5,319,536 其中:个人活期储蓄存款 758,076 663,792 550,032 个人定期储蓄存款 795,401 757,422 748,909 企业活期存款 2,034,719 1,095,031 1,135,342 企业定期存款 2,574,809 2,838,555 2,497,535 其他存款 447,048 904,124 387,718 贷款总额 3,246,983 2,874,597 2,419,361 其中:公司贷款 3,074,977

2625448 2,370,845 个人贷款 85,407

36190 32,054 贴现 86,598 212,959 16,462 贷款损失准备 150,268 113,603 70,554 4.2 报告期前三年主要监管指标 单位:% 项目 标准值

2016 年末

2015 年末

2014 年末 资本充足率 ≥8.5 12.07 12.36 13.51 核心一级资本充足率 ≥5.5 11.12 11.36 12.59 资产利润率 ≥0.6 0.69 0.81 1.25 资本利润率 ≥11 8.21 8.68 15.37 不良贷款率 ≤5 2.63 1.74 0.81 拨备覆盖率 ≥150 175.93 226.88 358.25 单一集团客户授信集中度 ≤15 12.66 13.33 14.02 单一客户贷款集中度 ≤10 6.66 7.04 6.71 成本收入比 ≤35 38.82 37.38 38.05 存贷比(本外币) ≤75 47.82 43.55 43.04 流动性比例 ≥25 49.97 46.93 38.67

5 4.3 报告期前三年资本构成及变化情况 单位:人民币万元 4.4 报告期内股东权益变动情况 单位:人民币万元

(一) 4.5 公司分支机构基本情况 序号 机构名称 机构地址 项目

2016 年末

2015 年末

2014 年末 资本净额 829,187 787,673 749,174 核心一级资本净额 764,330 724,142 698,315 信用风险加权资产 6,412,421 5,922,486 5,131,348 市场风险加权资产 4,842 4,792 4,490 操作风险加权资产 454,109 447,050 410,145 资本充足率 12.07% 12.36% 13.51% 核心一级资本充足率 11.12% 11.36% 12.59% 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 170,680

0 0 170,680 资本公积 298,822

0 0 298,822 其他综合收益 21,940 31,800 60,012 -6,272 盈余公积 41,561 6,570

0 48,131 一般风险准备 97,852 14,634

0 112,486 未分配利润 159,474 65,696 38,271 186,899 股东权益合计 790,329 118,700 98,283 810,746

6 1 柳州银行股份有限公司 柳州市中山西路

12 号2柳州银行股份有限公司连塘路支行 柳州市连塘路

21 号3柳州银行股份有限公司五星支行 柳州市中山东路

63 号金长城大厦一层

4 柳州银行股份有限公司城中区政务 大厅小微支行 柳州市河东路北片区柳州市河东管理大厦一楼 政务大厅

5 柳州银行股份有限公司柳北支行 柳州市北鹊路 35-1 号6柳州银行股份有限公司胜利支行 柳州市胜利路 12-8 号7柳州银行股份有限公司北鹊路支行 柳州市北鹊路

89 号8柳州银行股份有限公司钢都支行 柳州市北鹊路

129 号15 区第

22 栋商住楼

9 柳州银行股份有限公司科技支行 柳州市柳东新区官塘创业园研发中心

2 号楼一层 东侧门面

10 柳州银行股份有限公司阳和开发区 支行 柳州市阳和开发区香港新城金龙苑

20 号门面

11 柳州银行股份有限公司雒容支行 (河东支行搬迁更名) 柳州市雒容镇容庆路

48 号12 柳州银行股份有限公司柳南支行 柳州市潭中西路

17 号富丽华都

一、二层

13 柳州银行股份有限公司河西支行 柳州市柳太路

1 号14 柳州银行股份有限公司革新路支行 柳州市革新路小鹅山菜市口

15 柳州银行股份有限公司鱼峰支行 柳州市红锋路

23 号16 柳州银行股份有限公司柳石路支行 柳州市柳石路

35 号嘉靖花园

2 幢1层2-5 号门 面17 柳州银行股份有限公司大东支行 柳州市西江路

27 号大东星城国际

3 号楼一层门 面18 柳州银行股份有限公司东环路支行 柳州市东环路

1 号长城财富广场一层

1 号门面

19 柳州银行股份有限公司谷埠街社区 支行 广西柳州市谷埠街国际商城商铺 E 区一层

51 号20 柳州银行股份有限公司九洲国际支 行 柳州市桂中大道南端

6 号九洲国际 1-1 号、1-2 号21 柳州银行股份有限公司城中支行 柳州市解放南路

139 号陶园世家一层门面

22 柳州银行股份有限公司广雅支行 柳州市广雅路

14 号23 柳州银行股份有限公司北站支行 柳州市三中路

45 号24 柳州银行股份有限公司建设支行 柳州市白沙路

2 号之一保利?大江郡

8 栋1-

19、 1-

20、1―

21、1-22 号商铺

7 25 柳州银行股份有限公司三角地支行 柳州市八一路

98 号

13、

14、

15、16 号门面

26 柳州银行股份有限公司友谊支行 柳州市友谊路

4 号11 栋友谊国际一楼

27 柳州银行股份有限公司锦绣路支行 柳州市柳北区白沙路

6 号之一

1 栋101-105 号商 铺28 柳州银行股份有限公司跃进路支行 柳州市跃进路

58 号温馨阳光

2 栋11-17 号门面

29 柳州银行股份有限公司金茂支行 柳州市红碑路

5 号金茂园

2 栋1-

1、1-

2、1-3 号 门面

30 柳州银行股份有限公司高新技术开 发区支行 柳州市高新南路

11 号君庭商住楼一单元

27、

28、

29、30 号门面

31 柳州银行股份有限公司海关支行 柳州市海关路

3 号嘉业・温馨嘉园一层 1-2 号门 面32 柳州银行股份有限公司市政府办证 厅支行 柳州市桂中大道文昌综合楼西裙楼一楼大厅东 侧33 柳州银行股份有限公司文昌支行 柳州市东环大道

230 号1栋一层

1 号门面

34 柳州银行股份有限公司北大阳光支 行 柳州市河东路

4 号北大阳光

1 栋

103、104 号商 铺35 柳州银行股份有限公司红光支行 柳州市红光路 91-1 号36 柳州银行股份有限公司城站支行 柳州市城站路

102 号第

2 栋

7、

8、

9、

10、11 号 门面

37 柳州银行股份有限公司商业港支行 柳州市飞鹅路

53 号新时代商业港东二区 X 栋

118、118-

1、

119、

120、

121、

122、

123、

125、

126 号门面

38 柳州银行股份有限公司谷埠支行 柳州市飞鹅二路

198 号39 柳州银行股份有限公司五里卡支行 柳州市柳邕路

124 号2幢1单元

1、

2、

7、8 号 门面

40 柳州银行股份有限公司航北路支行 柳州市航一路

1 号6栋1单元 6-10 号、11 栋1单元

1 号、31 号门面

41 柳州银行股份有限公司屏山路支行 柳州市屏山大道

299 号鑫汇君郡一层

1 号门面

42 柳州银行股份有限公司金地支行 柳州市荣军路

226 号 汇金

1 号 综合楼 1-1 号、 1-2 号面

43 柳州银行股份有限公司燎原支行 柳州市燎原路

23 号一层门面

44 柳州银行股份有限公司五菱支行 柳州市河西路

18 号2区3栋7-10 号门面

45 柳州银行股份有限公司西环路支行 柳州市西环路

2 区1号西环装饰建材市场综合楼 1-6 号门面

46 柳州银行股份有限公司柳江支行 柳州市柳江县柳西路丰泽盛景广场

18 栋11 号47 柳州银行股份有限公司新兴支行 柳江县穿山镇柳石路

50 号一层 1-6 号门面

8 48 柳州银行股份有限公司柳江农贸街 社区支行 广西柳州市柳江县拉堡镇农贸东街

1 号49 柳州银行股份有限公司鹿寨支行 柳州市鹿寨县鹿寨镇迎宾大道东面 如意居 小 区第六栋一楼

50 柳州银行股份有限公司鹿寨建中路 支行 广西鹿寨县建中西路

23 号(从左到右)第四至 第八间门面

51 柳州银行股份有限公司柳城支行 柳州市柳城县白阳路

20 号52 柳州银行股份有限公司柳城白阳南 路支行 广西柳城县白阳南路一巷

46 号(海润阳光)3 栋3-

09、3-

10、3-

11、3-12 号53 柳州银行股份有限公司融安支行 柳州市融安县长安镇大桥东路

9 号A栋一层 1-

1、

2 号-10 号54 柳州银行股份有限公司融安广场社 区支行 广西柳州市融安县长安镇广场北路

9 号55 柳州银行股份有限公司三江支行 柳州市三江县古宜镇侗乡大道三江大酒店西侧 1-3 层56 柳州银行股份有限公司来宾分行 广西壮族自治区来宾市桂中大道东

13 号57 柳州银行股份有限公司来宾办证厅 支行 广西壮族自治区来宾市红水河大道

331 号58 柳州银行股份有限公司象州支行 广西壮族自治区象州县温泉大道

221 号59 柳州银行股份有限公司武宣支行 广西壮族自治区武宣县武宣镇鞍山路

35 号60 柳州银行股份有限公司来宾中南路 小微支行 广西壮族自治区来宾市中南路

244 号61 柳州银行股份有限公司来宾城南新 区小微支行 来宾市城南新区宾城路

96、98 号62 柳州银行股份有限公司来宾红水河 大道小微支行 来宾市兴宾区红水河大道

258 号63 柳州银行股份有限公司武宣城北路 小微支行 来宾市武宣县武宣镇城北路

220 号64 柳州银行股份有限公司象州金象路 小微支行 来宾市象州县象州镇金象路

56 号65 柳州银行股份有限公司河池分行 广西壮族自治区河池市新建路

123 号一层 4-12 号房

66 柳州银行股份有限公司河池城东支........