PDF《2011 年中期业绩公告》

1 香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本公告之内容概不负责,对其准确性或完整性亦不发表 任何声明,并明确表示概不就因本公告全部或任何部分内容而产生或因依赖该等内容而引致之任何损失承担任何 责任.

(股份代号:1398)

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1 1 年中期业绩公告中国工商银行股份有限公司 ( 「本行」 ) 董事会宣布本行及其子公司 ( 「本集团」 ) 截至2011年 6月30日止未经审计中期业绩.本行董事会及董事会审计委员会已审阅并确认未经审计 中期业绩. 1. 重要提示 中国工商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本公 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实 性、准确性和完整性承担个别及连带责任. 2011年8月25日,本行董事会审议通过了 《2011年中期报告》 正文及业绩公告.会议 应出席董事16名,亲自出席15名,委托出席1名.其中,王丽丽董事委托李晓鹏董 事出席会议并代为行使表决权. 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2011年中期财务报告已经安永华明 会计师事务所和安永会计师事务所分别根泄凸噬笤淖荚蛏笤. 中国工商银行股份有限公司董事会 二一一年八月二十五日 本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并 保证中期报告中财务报告的真实、完整.

2 2. 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 工商银行 (A股) 工商银行 (H股) 股票代码

601398 1398 上市交易所 上海证券交易所 香港联合交易所有限公司 注册地址和办公地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号 邮政编码

100140 公司国际互联网网址 www.icbc.com.cn, www.icbc-ltd.com 电子信箱 ir@icbc.com.cn 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书、公司秘书 姓名 胡浩 联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号 电话 86-10-66108608 传真 86-10-66106139 电子信箱 ir@icbc.com.cn

3 3. 财务概要 (本业绩公告所载财务数爸副臧凑展什莆癖ǜ孀荚虮嘀,除特别说明外,为 本行及本行所属子公司合并数,以人民币列示.) 3.1 财务数 2011年1C6月2010年1C6月2010年1C12月 经营成果 (人民币百万元) 利息净收入 174,504 143,312 303,749 手续费及佣金净收入 53,791 36,889 72,840 营业收入 231,160 180,928 380,748 营业费用 73,255 61,869 139,480 资产减值损失 16,881 9,693 27,988 营业利润 141,024 109,366 213,280 税前利润 142,345 110,616 215,426 净利润 109,575 84,965 166,025 归属於母公司股东的净利润 109,481 84,603 165,156 经营活动产生的现金流量净额 237,491 483,477 278,176 每股计 (人民币元) 基本每股收益 (1) 0.31 0.25 0.48 稀释每股收益 (1) 0.31 0.25 0.48 每股经营活动产生的现金流量净额 0.68 1.45 0.80 2011年 6月30日2010年12月31日2009年12月31日 资产负债 (人民币百万元) 资产总额 14,896,048 13,458,622 11,785,053 客户贷款及垫款总额 7,334,040 6,790,506 5,728,626 贷款减值准备 181,453 167,134 145,452 证券投资净额 3,729,597 3,732,268 3,599,173 负债总额 14,036,433 12,636,965 11,106,119 客户存款 12,047,138 11,145,557 9,771,277 同业及其他金融机构存放和拆入款项 1,284,008 1,048,002 1,001,634 归属於母公司股东的权益 858,391 820,430 673,893 每股净资产 (2) (人民币元) 2.46 2.35 2.02 资本净额 999,280 872,373 731,956 核心资本净额 795,613 709,193 586,431 附属资本 214,418 174,505 172,994 加权风险资产 (3) 8,105,103 7,112,357 5,921,330 信用评级 标准普尔(S&

P)(4) A 稳定 A 稳定 AC 正面 穆迪 (Moody'

s)(4) A1 稳定 A1 稳定 A1 正面 注: (1) 2010年1C6月数悸2010年供股因素进行了重述. (2) 期末归属於母公司股东的权益除以期末股本总数. (3) 为加权风险资产及市场风险资本调整,参见 「讨论与分析 ― 资本充足率情况」 . (4) 评级结果格式为:长期外币存款评级前景展望.

4 3.2 财务指标 2011年1C6月2010年1C6月2010年1C12月 盈利能力指标 (%) 平均总资产回报率 (1) 1.55* 1.37* 1.32 加权平均权益回报率 (2) 25.12* 23.90* 22.79 净利息差 (3) 2.49* 2.28* 2.35 净利息收益率 (4) 2.60* 2.37* 2.44 加权风险资产收益率 (5) 2.88* 2.69* 2.55 手续费及佣金净收入比营业收入 23.27 20.39 19.13 成本收入比 (6) 25.82 28.47 30.99 2011年 6月30日2010年12月31日2009年12月31日 资产质量指标 (%) 不良贷款率 (7) 0.95 1.08 1.54 拨备覆盖率 (8) 261.14 228.20 164.41 贷款总额准备金率 (9) 2.47 2.46 2.54 资本充足率指标 (%) 核心资本充足率 (10) 9.82 9.97 9.90 资本充足率 (10) 12.33 12.27 12.36 总权益对总资产比率 5.77 6.11 5.76 加权风险资产占总资产比率 54.41 52.85 50.24 注: * 为年化比率. (1) 净利润除以期初及期末总资产余额的平均数. (2) 归属於母公司股东的净利润占归属於母公司股东的权益加权平均余额的百分比,根泄ぜ嗷 《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号―净资产收益率和每股收益的计算及披露》 (2010 年修订) 的规定计算. (3) 平均生息资产收益率减平均计息负债付息率. (4) 利息净收入除以平均生息资产. (5) 净利润除以期初及期末加权风险资产及市场风险资本调整的平均数. (6) 营业费用 (扣除营业税金及附加) 除以营业收入. (7) 不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额. (8) 贷款减值准备余额除以不良贷款余额. (9) 贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额. (10) 参见 「讨论与分析 ― 资本充足率情况」 . 3.3 按国际财务报告准则与中国会计准则编制的财务报表差异及说明 本行按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2011年6月30 日止报告期归属於母公司股东的净利润和报告期末归属於母公司股东的权益并无 差异.

5 4. 业务回顾 上半年,在国内外经济形势依然十分复杂、市场竞争加剧、金融监管更趋严格、各 种挑战较多的情况下,本行坚持在加快创新中促转型,在加快调整中谋发展,经营 管理各项工作继续保持良好发展势头. ― 经营效益保持稳定增长.上半年,本行实现净利润1,095.75亿元,同比增长28.96%;

年化平均权益回报率达到25.12%,较2010年提高2.33个百分点.通过 不断优化贷款结构、提高证券投资收益率等措施,本行净利息收益率持续回升 至2.60%,较2010年全年提高16个基点;

通过大力创新中间业务产品、提升服 务质量,实现手续费及佣金收入同比增长45.5%,手续费及佣金净收入占营业 收入的比重达23.27%,同比提高2.88个百分点. ― 信贷结构调整步伐明显加快.上半年,本行境内分行人民币贷款新增4,108.67 亿元,增幅6.6%.在合理把握贷款投放总量和节奏的同时,我们进一步加大了 信贷结构调整力度,通过综合运用各项信贷政策工具,积极引导信贷资源流向 效益与风险相匹配、流动性更好和低资本消耗的领域,促进信贷可持续发展. 上半年,小企业贷款、贸易融资和个人贷款实现了较快增长,分别较上年末增 长25.2%、21.2%和10.9%,明显高於全行信贷整体增速.小企业贷款客户占公司 贷款客户的比重达到70%,小企业贷款增幅是境内全部公司贷款增幅的4.5倍. 个人贷款中非住房类贷款增量占比达75.6%,首次超过个人住房贷款.与此同 时,房地产贷款同比少增871.41亿元,地方政府融资平台贷款得到有效控制, 产能过剩行业贷款比重继续下降.今年以来,本行信贷业务的客户、品种、行 业和期限结构进一步优化,信贷结构调整工作取得明显成效. ― 各项业务保持良好发展态势.上半年本行各项存款新增9,015.81亿元,增量市 场占比居同业首位,进一步巩固了全球第一存款银行的地位.中间业务和新业 务市场竞争优势不断增强.信用卡发卡突破7,000万张,发卡量、消费额、透支 额等主要指标全面领跑同业,并创新推出了基於个人工资账户、与商户链接、 用於直接消费的信用卡新产品.托管资产总净值达3.26万亿元,是国内唯一规 模过3万亿元的托管银行.贵金属业务交易量达到2010年全年的3.5倍.个人网 银客户数在国内首家突破1亿户.境内国际结算业务量达到5,065亿美元,市场 占比进一步提升.跨境人民币业务呈现井喷式发展,上半年累计办理业务4,060 亿元,是去年全年的3倍.投资银行、结算与现金管理、私人银行、养老金以 及企业债务融资工具承销发行等业务继续保持同业领先优势. ― 产品和服务创新实现新突破.上半年,我们继续将产品创新和改进服务工作作 为实现可持续发展的重要战略举措来抓.著眼於打造科技 「代际」 优势,本行加 快推进了第四代综合业务系统建设,进一步形成了一个具有高度灵活性、先进 性和抗风险的应用架构体系.敏锐把握客户金融服务需求,相继推出了iPhone 手机银行、iPad 网上银行等一批重点新产品,带动了新市场的开辟和新客户的 拓展.持续实施了网点渠道升级改造和布局优化,并加快服务网点向城市新区 和经济发展较快的县城、乡镇等金融服务空白或薄弱区域的延伸,网点的服务 环境更加优美舒适,服务功能更加完善,服务覆盖面更加广泛.加大了自助银 行建设和各类自助设备投放力度,电子化服务体系不断完善,服务能力显著提 升,上半年通过电子银行渠道办理业务的比重达到62%,短信客服和在线客服 等新型服务模式也正在加快形成.

6 ― 风险管理和内部控制进一步加强.面对复杂多变的经济形势和国际金融市场 的动荡,本行高度关注各类潜在风险因素的演变,不断从机制和技术上增强风 险防控能力.我们继续深入推进了内部评级体系建设和成果应用,开展了新资 本协议实施的后续评估工作,切实将资本约束的要求贯穿於经营管理的全过 程.在银行间债券市场成功发行380亿元人民币次级债券,6月末资本充足率达 到12.33%,核心资本充足率达到9.82%,资本实力进一步得到加强.高度关注 宏观调控中房地产市场的变化,超前采取了合理控制信用总量、严格掌握客户 准入标准、加强贷后管理等风险管理措施;

对地方政府融资平台贷款持续开 展了风险排查和清理规工作,采取了逐笔落实合法有效抵质押物等措施,切 实防平台贷款风险.6月末,本行不良贷款余额和比例保持双降,其中不良 率已降至0.95%.拨备覆盖率达261.14%,较上年末提高32.94个百分点,进一步 增强了风险抵补能力.我们建立了以数治鑫,以监督模型为风险识别 引擎,风险质量导向的新监督模式,并不断规完善运营风险核查整改工作机 制,风险识别的准确性和监督效率明显提升,内部控制和案防工作的针对性、 有效性不断增强,继续保持了近年来案件低发的良好势头. 当前,全球经济复苏依然艰难,国际金融体系的脆弱性还在增加,我国经济总体平 稳运行中也遇到了一些新情况,但我们在充分看到各种挑战的同时,也看到了许多 新的机遇.本行将不断增强工作前瞻性和预测性,著力通过调整结构、深化改革、 强化管理、提升服务等举措,进一步提升市场竞争力、风险防控力和可持续发展能 力,不断巩固转型发展的良好势头,并为长远可持续发展构筑坚实基础和新的优 势. 5. 讨论与分析 5.1 利润表项目分析 2011年上半年,面对复杂多变的经营环境和日趋激烈的竞争形势,本行积极把握........