PDF《招商银行股份有限公司》

香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本公告的内容概不负责,对其准确性 或完整性亦不发表任何声明,并明确表示,概不对因本公告全部或任何部份内容而产生或因倚 赖该等内容而引致之任何损失承担任何责任.

招商银行股份有限公司CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. (於中华人民共和国注册成立的股份有限公司) (H股股票代码:03968) (优先股股票代码:04614) 2018年度业绩公告 招商银行股份有限公司 ( 「本公司」 ) 董事会 ( 「董事会」 ) 谨此宣布本公司及其附属 公司截至2018年12月31日止年度之经审核业绩.本公告列载本公司2018年度报告 全文,并符合香港联合交易所有限公司证券上市规则中有关年度业绩初步公告附 载资料之要求.本公司2018年度报告的印刷版本将於2019年4月寄发予本公司H股 股东,并可於其时在香港联合交易所有限公司网站(www.hkex.com.hk)及本公司网 站(www.cmbchina.com)阅览. 发布业绩公告 本业绩公告的中英文版本可在本公司网站(www.cmbchina.com)及香港联合交易所 有限公司网站(www.hkex.com.hk)查阅.在对中英文版本理解上发生歧义时,以中 文为准. 本公司同时按照中国会计准则编制了中文版本的年度报告,可在本公司网站 (www.cmbchina.com)及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)查阅. 承董事会命 招商银行股份有限公司 董事长 李建红 2019年3月22日 於本公告日期,本公司的执行董事为田惠宇及李浩;

本公司的非执行董事为李建 红、付刚峰、孙月英、周松、洪小源、张健、苏敏及王大雄;

及本公司的独立非 执行董事为梁锦松、潘承伟、赵军、王仕雄、李孟刚及刘俏.

1 2 重要提示

3 释义

3 重大风险提示

4 董事长致辞

7 行长致辞

11

第一章 公司简介

15

第二章 会计数筒莆裰副暾

18

第三章 董事会报告

18 3.1 总体经营情况分析

18 3.2 利润表分析

25 3.3 资产负债表分析

29 3.4 贷款质量分析

35 3.5 资本充足率分析

38 3.6 分部经营业绩

39 3.7 根喙芤笈兜钠渌莆裥畔

39 3.8 业务发展战略实施情况

41 3.9 外部环境变化及应对措施

46 3.10 业务运作

57 3.11 风险管理

62 3.12 利润分配

63 3.13《环境、社会及管治报告指引》 的要求

63 3.14 遵守相关法律法规

63 3.15 管理合约

64 3.16 允许弥偿条款

65

第四章 重要事项

72

第五章 股份变动及股东情况

81

第六章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况

92

第七章 公司治理

105

第八章 监事会报告

106

第九章 财务报告

2

1、 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任.

2、 本公司第十届董事会第四十次会议於2019年3月22日在蛇口培训中心召开.李建红董事长主持了会议,会议应 参会董事16名,实际参会董事16名,本公司8名监事列席了会议.会议的召开符合 《中华人民共和国公司法》 和 《招商银行股份有限公司章程》 的有关规定.

3、 本公司审计师德勤华永会计师事务所和德勤 ・ 关黄陈方会计师行已分别对本公司按照中国会计准则和国际会计准 则编制的2018年度财务报告进行了审计,并分别出具了标准无保留意见的审计报告.

4、 本年度报告除特别说明外,货币币种为人民币.

5、 本公司董事长李建红、行长兼首席执行官田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人李俐保证年度 报告中财务报告的真实、准确、完整.

6、 利润分配预案:本公司拟按照经审计的本公司2018年度净利润752.32亿元的10%提取法定盈余公积,计75.23 亿元;

按照风险资产1.5%差额计提一般准备60.28亿元;

以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基 数,向登记在册的全体股东派发现金股息,每股现金分红0.94元 (含税) ,以人民币计值和宣布,以人民币向A股 股东支付,以港币向H股股东支付.港币实际派发金额按照股东大会召开前一周 (包括股东大会当日) 中国人民 银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算.其余未分配利润结转下年.2018年度,本公司不实施资本公积 金转增股本.上述利润分配预案尚需2018年度股东大会审议批准后方可实施.

7、 本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述.报告中使用诸如 「将」 「可能」 「有望」 「力争」 「努力」 「计划」 「预计」 「目标」 及类似字眼以表达展望性陈述.这些陈述乃基於现行计划、估计及预测而作 出,虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的,但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为 正确,故不构成本集团的实质承诺,投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险.务请注意,该等展望性陈述与 日后事件或本集团日后财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不确定因素的 影响.

3 重大风险提示 本公司、本行、招行、招商银行: 招商银行股份有限公司 本集团: 招商银行股份有限公司及其附属公司 中国银保监会: 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会: 中国证券监督管理委员会 香港联交所: 香港联合交易所有限公司 香港上市规则: 香港联交所证券上市规则 招商永隆银行: 招商永隆银行有限公司 招商永隆集团: 招商永隆银行及其附属公司 招银租赁: 招银金融租赁有限公司 招银国际: 招银国际金融控股有限公司 招商基金: 招商基金管理有限公司 招商信诺: 招商信诺人寿保险有限公司 招商证券: 招商证券股份有限公司 德勤华永会计师事务所: 德勤华永会计师事务所 (特殊普通合夥) 证券及期货条例: 证券及期货条例 (香港法例第571章) 标准守则: 香港联交所上市发行人董事进行证券 交易的标准守则 本公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施,详情请参阅

第三章有关风险管理的内容.

4 2018年是中国改革开放40周年,招商银行因改革开放而生,应时代潮流而兴.面对内外部经营环境变化和挑战,招行 保持战略定力,以优异的经营成绩,在 「王者归来」 的道路上愈走愈实,硕果累累. 客户规模和利润规模均站上新台阶.截至2018年末,招行零售客户数达到1.25亿, 「招商银行」 与 「掌上生活」 两大App 月活跃用户(MAU)合计突破8,100万;

公司客户数突破180万.随着客户规模的扩大,招行持续打造客户服务生态体系, 提升客户体验,带动营业净收入、净利润实现 「两位数增长」 ,净利润突破800亿元大关.归属於本行普通股股东的平均 净资产收益率(ROAE)继续回升,资产负债规模保持平稳增长.同时,招行积极优化客户结构和资产结构,强化风险管 理,不良率、不良余额继续 「双降」 . 创新驱动发展战略深入推进.2018年,董事会决定将增设的 「金融科技创新项目基金」 额度由 「上年税前利润的1%」 提 升至 「上年营业收入的1%」 ,加大力度推进实施 「创新驱动、零售领先、特色鲜明的中国最佳商业银行」 战略.招行秉 承 「容错、共赢」 的思维,以科技敏捷带动业务敏捷,创新步伐不断加大、加快.招行成立了科技赋能的金融科技创新 孵化平台,建立独立团运作机制,支持各项创新项目;

加快人员结构转型,加大科技和数瞬糯⒈噶Χ;

在人工智 能、大数⑶榱春驮萍扑愕冉鹑诳萍嫉幕∩枋┯肽芰ㄉ枭喜欢先〉猛黄.招行的创新氛围更加浓厚,创新效率 持续提升,场景和生态的布局进一步丰富,对........