DOC《2017年东阳市支行工作总结》

(二)加大反洗钱监管 开展对法人金融机构的反洗钱分类评级工作.为落实法人监管原则,有效实施法人金融机构反洗钱监管,合理配置资源,提高监管效率,加强反洗钱日常数据筛选甄别工作.认真分析各行上报的可疑线索,及时向公安部门移交,全年共移交可疑线索 14条. 打击外汇违法行为 针对当前外汇形势,围绕 扩流入、控流出 ,严查银行企业和个人违规,维护辖内外汇市场平稳有序.一是开展外汇业务合规性现场检查.根据年度工作安排,从6月份开始全面进入对外汇指定银行的现场检查.全年完成兴业银行东阳支行的综合执法检查,农行东阳支行和稠州银行东阳支行国际收支外汇业务合规性检查,共查处违规问题7个大项11个小项,要求限期整改问题11个.二是依法查处个人分拆外汇违规案件.三是严厉查处企业违规案件.对违反 谁出口、谁收汇 以及未按规定履行 报告 义务的鸿基实业进行立案查处.

三、加强金融管理与服务,满足经济社会发展需求

(一)优化金融生态环境 深化电子支付应用示范县、镇、村创建工作.根据创建要求,支行开展电子支付应用示范镇、村创建情况调研摸底工作.初步确定将吴宁街道、横店镇、南马镇、江北街道等*---++*-4个镇级列为创建目标区域.明确创建4个示范镇目标任务,确定了由东阳农商银行作为主承办行加以落实.其他银行积极配合我支行及时做好资料收集,资料初审,资料报送工作,努力完成东阳市 电子支付示范镇 创建工作.通过努力,2017年11月,金华中支对4个示范镇进行验收.加强银行卡助农服务点星级分类管理,努力争取政策支持.根据浙江省银行卡助农服务点分类评级管理办法(试行)加强东阳市银行卡助农服务点,星级分类评定工作.促进银行卡助农服务点的金融服务积极性.达到提质增效,更好的服务农村民众.9月开展银行卡助农服务点星级评定的初评工作.

5、

4、3星级分别占

5、

15、30%(

19、

57、114个).11月,杭州中支对被评为五星级的19个服务点进行抽查验收.积极推进电票业务发展.截至2017年末,根据各行报表统计,全市金融机构网点开通率95.7%,完成计划的136.7%;

电子商业汇票客户开通率为103%,完成计划的147.1%;

电子商业汇票的贴现替代率为98.5%,完成计划的179%,电子商业汇票笔数替代率和金额替代率分别为23.4%和51.13%,也超过杭州中支下达计划数20%和50%的要求.

(二)加强存款准备金和征信管理 一是做好农村金融服务站征信服务点建设工作.主要依托农商行的168家农村金融服务站作为征信服务点,配备电脑、打印机等设备,开展人员培训和征信宣传工作.二是加强征信宣传,联合市委宣传部,在 东阳发布 微信平台上,发布 信用报告知多少? 宣传件,并采取赠送移动流量的方式,开展 信用知识有奖竞赛 活动.要求本行员工以及各机构积极参与竞赛,并利用朋友圈、微信群进行转发,参与人数在2000人左右,收到了很好的效果.联合农商银行到广厦职业技术学院,开设 信用知识讲堂 ,组织300多名学生到场听课,期间由支行专业人员授课,以PPT展示、分发宣传资料、趣味互动等形式,开展了一堂生动的诚信文化教育课,学生反映热烈.三是继续深化农村信用体系建设,加快农户信用信息采集,全年下达征集农户档案44000户的任务,至11月底已全部入库.深入推进 信用户、信用村、信用乡(镇、街道) 创建工作,做好省级、金华市级 信用乡 、 信用村 复评工作,积极引导涉农金融机构做好创建成果的转化. 加强外汇业务监管 做好经常项下货物贸易外汇监管工作.以监测为手段,以核查为抓手,进一步加大货物贸易现场和非现场监测力度,对异常企业行为实施现场核查.强化监测作用,加强对指标异常企业的现场核查工作,严格落实企业名录分类管理制度.根据日常监测结果以及重点监测库指标异常的企业下发货物贸易现场核查通知书,并进行现场核查.截至12月末,共发放现场核查通知书23份,风险提示函29份,完成现场核查企业49家,新增B类企业20家,完成B类企业到期评估27家.强化B类企业监管,对B类企业实施严格的额度管理,全年共签发审批登记表76份,其中B类企业超额度审批70笔,违规企业移交检查部门检查1家.开展大额购付汇银行企业约谈.对存在可疑异常行为的银行和企业实施约谈,截至12月末,约谈企业2家,银行1家.优化重点监测库企业结构,及时清理重点监测库,对监测指标正常和跨境收支较小的企业进行清理,共清理重点监测库企业289家.加强服务贸易和个人外汇监管.对涉及服务贸易外汇收入留存境外的情况进行了调查摸底,对未按规定办理外汇管理相关登记备案手续和报送信息的存放境外账户进行清理.深入辖内个人购汇量较大的银行网点进行现场巡查,指导银行认真落实展业原则,加强客户身份识别,确保了个人购汇业务平衡有序进行.