DOC《“幸福99”丰裕盈家1401号银行理财管理计划产品说明书》

幸福99 丰裕盈家1401号银行理财管理计划产品说明书 重要须知 本产品与银行存款存在明显区别,具有一定的风险.

若产品存续期内投资标的出现最不利情况,客户将损失全部本金.杭州银行对理财本金及收益不提供保证承诺,请客户基于自身的独立判断进行投资决策. 客户在签署协议书购买本产品前,应当仔细阅读本说明书的全部内容,同时向杭州银行了解本产品的其它相关信息,确保自身完全了解该项投资的性质、投资所涉及的风险以及自身的风险承受能力,在慎重考虑后独立做出购买决定. 本说明书与《 幸福99 银行理财管理计划协议书》、《 幸福99 丰裕盈家1401号银行理财管理计划风险揭示书》、《 幸福99 银行理财计划客户权益须知》共同构成客户与杭州银行之间的理财管理计划交易合同,若客户通过网上银行途径购买,交易成功后视同为与杭州银行完成理财管理计划交易合同的签订. 客户在购买本产品后,应随时关注本产品的信息披露情况,及时获取相关信息.如对本产品有任何疑问、异议或意见,请联系银行客户经理或反馈至银行营业网点,也可致电银行客户服务热线0571-96523. 释义 本合同中,除非另有明确说明,否则下列词语或简称具有如下含义: 产品:指杭州银行 幸福99 丰裕盈家1401号银行理财管理计划. 银行理财管理计划:指商业银行作为管理人发起设立,按照与客户约定的方式和投资范围等对客户委托的资金进行投资、运作、管理的特殊目的载体.理财管理计划财产独立于管理人和托管人的固有财产,独立开户,单独管理、建账和核算. 理财直接融资工具:指由商业银行作为发起管理人设立、直接以单一企业的债权融资为资金投向、在指定的登记托管结算机构统一托管、在合格的客户之间公开交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体. 管理人、发行银行:指杭州银行股份有限公司. 托管人:指杭州银行股份有限公司. 工作日:国家法定工作日 银行网站/网站:指杭州银行官方网站,网址为www.hzbank.com.cn. 产品风险评级:R3 产品风险评级由杭州银行根据产品投资对象、实际的风险控制情况、投资运作情况等合理确定.根据杭州银行内部风险评级标准,本产品的风险等级为R3.该评级仅是杭州银行内部测评结果,仅供投资者参考,不具有任何法律约束力. 产品概述 产品名称 幸福99 丰裕盈家1401号银行理财管理计划 产品编号 GL1401 风险评级 根据杭州银行内部风险评级标准,本产品的风险等级为R3.该评级仅是杭州银行内部测评结果,仅供客户参考,不具有任何法律约束力. 适合客户 高净值客户、私人银行客户 产品期限 10年(发行银行有权根据市场和产品运作情况调整产品期限) 投资及收益币种 人民币 收益类型 非保本浮动收益型 产品类型 开放式净值型产品,每月开放一次 产品规模 规模下限为0.2亿元,规模上限为50亿元.若认购金额未达规模下限则产品不成立,若认购/申购金额超出规模上限,则发行银行有权暂停接受认购或申购申请(发行银行有权根据市场和产品运作情况调整产品的规模上限). 认购期 2014年6月26日~2014年7月3日.若产品认购规模于认购期结束前提早达到规模上限,则银行有权提前结束认购期,并及时发布公告.认购期内不允许撤销认购,但可追加认购金额. 认购登记日 2014年7月3日 认购金额 起点10万元,以1万元的整数倍递增 认购份额的计算 认购份额=认购金额/1 产品成立日 2014年7月4日 产品到期日 2024年7月4日 产品开放日 产品成立日后的每月20日(若遇节假日则自动顺延至下一个工作日),首个开放日为2014年7月21日.银行仅在开放日开放申购和赎回,并在开放日对在开放期内办理的申购申请与赎回申请进行确认,并以当日分红后的单位净值,按照 金额申购、份额赎回 的原则计算申购份额和赎回资金. 开放期 申购开放期为每月15日至每月开放日的前一日,申购开放期之外不受理申购申请. 赎回开放期为每月15日至17日,赎回开放期之外不办理赎回申请. 理财收益 本产品为净值型产品,杭州银行将通过银行网站公布开放日产品分红前单位净值以及上一个开放日至当日的折合年化收益率. 折合年化收益率=(开放日分红前单位净值-上一开放日分红后单位净值)/上一开放日分红后净值/上一开放日(含)至开放日(不含)天数*365. 单位净值 单位净值为提取相关费用后,单位理财管理计划份额的净值 认购/申购/赎回费率 0% 托管费率(年化) 0.025% 银行管理费 (年化) 0.5%.若某开放日公布的折合年化收益率低于业绩比较基准,我行将不收取该开放日至上一开放日所在投资周期的管理费. 业绩比较基准 中国人民银行公布的1年期定期存款基准利率+2.5%的年化收益率 申购金额 起点10万元,以1万元的整数倍递增. 申购份额的计算 申购份额=申购金额/开放日(T日)分红后的单位净值;